קרן ביטקוין

הקרן הוקמה בסוף 2012, לאחר שביטקוין זכה למוניטין של עבריינות והונאה, ועוצבה על בסיס קרן לינוקס. היו”ר המייסד של הדירקטוריון היה פיטר וסנס.

מפתח הביטקוין הראשי לשעבר, Gavin Andresen, נשכר על ידי הקרן כ”מדען ראשי”. ביוני 2013, הקרן קיבלה מכתב מהמחלקה למוסדות פיננסיים בקליפורניה בבקשה “להפסיק ולהפסיק לנהל את עסקי העברת הכסף במדינה זו”, ושוב כאשר פרסמה את תגובתם המפורטת הרגולטורים. בנובמבר 2013, פטריק מארק, היועץ המשפטי הכללי של הקרן, העיד בפני ועדת סנאט ארצות הברית שהתכנסה להערכת מטבעות דיגיטליים, שבהם קבלת הביטקוין על ידי מחוקקים הייתה חיובית בדרך כלל.

בינואר 2014, סגן יו”ר הקרן, צ’רלי שרם, נעצר בגין סיוע להפעלת עסק ללא רישיון להעברת כספים הקשור לתפקידו בסיוע לסוכנים של השוק המקוון Silk Road ; הוא התפטר מאוחר יותר באותו חודש והודה באשמה בספטמבר 2014.

בפברואר 2014, מארק קרפלס, אז מנכ”ל בורסת הר גוקס, התפטר מהדירקטוריון לאחר שהר גוקס איבד 750,000 ביטקוין של לקוחותיה ופשט את הרגל, מה שגרם לשווי הביטקוין לקרוס; הקשר העסקי של יו”ר ההנהלה פיטר וסנס עם קרפלס תואר כלא הולם.
פרופסור והסופר מארק טי וויליאמס מתח ביקורת על סדרי העדיפויות של הקרן, פרסם מאמר מערכת ב- Business Insider באותו חודש, וכתב: “לקרן של שחקני ‘B’ אין שום עסק לטעון שהיא מגינה על מערכת שנותרה פגיעה ופגיעה.
לא אמין.

במרץ 2014 שכרה הקרן את ג’ים הארפר ממכון קאטו שיעזור לה להתמודד עם סוגיות מדיניות והממשלה עם התואר יועץ מדיניות גלובלי, וכן שכרה את איימי וייס מ-Weiss Public Affairs כיועצת תקשורת. ביולי 2014, הקרן שמרה על חברת לובינג, Thorsen French Advocacy, שתפעל למען סביבה רגולטורית נוחה בארצות הברית עבור ביטקוין. כמה מתומכי הביטקוין הליברטריאניים מתחו ביקורת על האסטרטגיה של הארגון של לובינג פוליטי והשתתפות עם רגולטורים פדרליים.

במאי 2014 מונו מנכ”ל BTC China (כיום BTCC) בובי לי ואיש ההון סיכון ברוק פירס למועצת המנהלים של הקרן, ומילאו משרות פנויות שהותירו בעקבות התפטרותם של שרם וקרפלס. עשרה אנשים התפטרו מהקרן עקב האשמות משנת 2000 לפיהן פירס לחץ על קטינים לקיים יחסי מין בחברה שהקים. תשעה חברי הקרן התפטרו בעקבות הבחירות במאי, בנימוק של התנגדות למינויים ולהנחיות הארגון.

לאחר הבחירות כללו מנהלי הקרן את היו”ר פיטר וסנס, גאווין אנדרסן, בובי לי, מיקי מלכה, ג’ון מאטוניס, ברוק פירס ואליזבת פלושיי. באוקטובר 2014, ג’ון מאטוניס התפטר מתפקידו כמנהל המנהל של הקרן, ובתום מחזור הבחירות ב-31 בדצמבר 2014 פרש מהדירקטוריון של הקבוצה.

בנובמבר 2014, הקריפטו-אנרכיסט האמריקני קודי ווילסון הכריז על התמודדותו על מושב במועצת המנהלים, והצהיר “אני אתמודד על פלטפורמה של פירוק מוחלט של קרן הביטקוין ואתחיל ואסיים כל אחת מההצהרות הפומביות שלי במסר הזה. ”

במרץ 2015 נבחרו לדירקטוריון הארפר ואוליבייה יאנסנס, מייסד קבוצת חופש ההשקעות.

באפריל 2015 מינה הדירקטוריון את המשקיע והיועץ הפיננסי ברוס פנטון כמנהל בכיר של הקרן. ביולי 2016, פנטון הוחלף על ידי Llew Claasen.

ביולי 2015, פרסמה יאנסנס הודעה פומבית הן בפורום המקוון של הקרן והן ב- Reddit בנוגע לחדלות הפירעון בטווח הקרוב של הארגון, שנשמר בסוד על ידי הדירקטוריון. כתוצאה מכך ומחוסר תזרים מזומנים פוטרו צוותים שונים. בעקבות אי הסכמה לגבי עתידו של הארגון – להרפר וג’אנסנס היו שניהם הצבעות לפירוק הקרן – הרפר התפטר ויאנסנס הודח מהדירקטוריון בדצמבר 2015.

קרן BitGive

קרן BitGive היא ארגון אמריקאי ללא מטרות רווח שמבקש תרומות ביטקוין לשימוש למטרות צדקה.

רקע
BitGive הוקמה על ידי קוני גאליפי בשנת 2013. הארגון היה העמותה הראשונה בטכנולוגיית ביטקוין ובלוקצ’יין. הארגון קיבל מעמד של פטור ממס 501(c)(3) משירות המס של ארצות הברית.

BitGive נוסדה במטרה לחזק את ההשפעה הפילנתרופית ברחבי העולם על ידי שימוש במטבעות קריפטוגרפיים כדי להפוך את התהליך למהיר יותר ובטוח יותר. ב-GiveTrack, עמותות יכולות לפרסם פרויקטים ותורמים יכולים לתרום כספים. תרומות יכולות להתבצע בביטקוין או בדולרים. הפלטפורמה גם מעניקה לתורמים דיווח כספי ותוצאות פרויקטים בזמן אמת.

בשנים 2017–2018, BitGive קיבלה מיליון דולר מקרן אננס, מאמץ פילנתרופי של תורם אנונימי הידוע רק בשם “אורן”, שביקש לתרום את “רוב הביטקוין למטרות צדקה”.

שותפויות
BitGive עבדה עם ארגונים רבים ברחבי העולם, כולל Save the Children, ו-The Water Project.

מנהיגות
קוני גליפי היא אחת המייסדות הראשונות בתחום המטבעות הקריפטוגרפיים. כהוקרה על עבודתה, גליפי הוכרה במספר רשימות של נשים בולטות במטבעות קריפטוגרפיים מפרסומים שונים, כולל Glamour, HuffPost, וה-FinTech Times, בין היתר. כיום היא מכהנת במועצת המנהלים של המועצה העסקית של סיירה. לגליפי תואר ראשון בניהול משאבי טבע מ- Virginia Tech.

מועצת המנהלים של BitGive מורכבת מדמויות בולטות מתחום הבלוקצ’יין והמטבעות הקריפטוגרפיים: רומי מוראלס (נשיא הדירקטוריון), סנדרה רו (גזברית הדירקטוריון), מתיו רוזק, דאון ניוטון, פול לאמב וג’סטין סטפן.
חברי דירקטוריון אמריטוס כוללים: פטריק מורק, סטיבן פאיר ואליס קילין.

Coinme

Coinme היא בורסת מטבעות קריפטוגרפית שבסיסה נמצא בסיאטל, וושינגטון. החברה מציעה טכנולוגיה לכספומטים וקיוסקים של ביטקוין, המאפשרת למשתמשים להמיר מטבעות קריפטוגרפיים למזומן. החברה השיקה את אחד מכספומטים מורשים ביטקוין הראשונים בארה”ב

היסטוריה
לדברי המייסדים השותפים ניל ברגקוויסט ומייקל סמיירס, לאחר שלמדו על כספומט ביטקוין קנדי, הם רכשו שלושה כספומטים ביטקוין מיצרן בשנת 2014. השניים החלו לעבוד עם מחלקת המוסדות הפיננסיים של מדינת וושינגטון כדי לשנות את חוקי האוצר של המדינה. ולהבטיח רישיון להפעלת קיוסק.

שלושה דוכני כספומט טייס ביטקוין היו ממוקמים באזור סיאטל רבתי. אחד בספיטפייר גריל בבלטאון, אחר באולם הסטארט-אפ באוניברסיטת וושינגטון, והשלישי בקניון סאות’סנטר מדרום לסיאטל.

Coinme הוקמה רשמית ב-2014 עם ברגקוויסט כמנכ”ל וסמיירס כסגן נשיא להנדסה. הם פרסו והפעילו כמעט 70 כספומטים של ביטקוין ברחבי מערב ארצות הברית לפני שפיתחו ממשק תכנות יישומים (API) להמרת כספומטים וקיוסקים למכונות להחלפת מטבעות קריפטוגרפיים.

כספומט הביטקוין הראשון ברישיון המדינה בארצות הברית הותקן על ידי Coinme ב- Spitfire Grill בסיאטל, וושינגטון באביב 2014. מאוחר יותר החברה התקינה כספומט התומך בביטקוין בקניון Spokane Valley והפכה לחברה המורשית הראשונה ב- מדינת וושינגטון להציע מטבע דיגיטלי באמצעות כספומטים.

Coinme לוקחת עמלת עסקה של 4 אחוזים עבור כל דולר שהוחלף דרך רשת הכספומטים שלה.

עד יוני 2021, Coinme העסיקה 58 עובדים וגייסה יותר מ-30 מיליון דולר בהון השקעות. המשקיעים ב-Coinme כוללים את Xpring, Blockchain.com Ventures, Pantera Capital, Digital Currency Group ו-MoneyGram International. בסוף 2021, החברה הייתה בשלבים האחרונים של השלמת המסמכים הדרושים כדי לפעול בכל מדינות ארה”ב כבעלת רישיון העברת כספים (MTL).

בינואר 2022 כינתה החברה את טום דייוויס, בכיר לשעבר ב-IBM וסוכן מיוחד של ה-FBI, ליועץ הכללי הראשון שלה. בפברואר 2022, בריאן רייבק הצטרף לחברה כמנהל ציות ראשי.

Coinstar

Coinme אפשרה מכונת Coinstar למכירת ביטקוין
Coinstar, מפעילת קיוסקים להמרת מטבעות, חתמה על הסכם עם Coinme בשנת 2019 כדי לאפשר לצרכנים לרכוש ביטקוין במכונות קיימות של Coinstar. מכונות Coinstar התומכות ב-Coinme התרחבו למספר מדינות כולל קונטיקט, שם הוצבו יותר מ-90 מכונות בסופרמרקטים Stop & Shop וביג Y. Coinstar ו-Coinme הודיעו באוקטובר 2021 שוולמארט תכניס לחנויות שלה 200 מדוכני הביטקוין התומכים ב-Coinstar.
עד ינואר 2022, יותר מ-7,000 קיוסקים של Coinstar פעלו ב-48 מדינות בארה”ב, כולל אלסקה, פנסילבניה, צפון קרוליינה, ופלורידה.
השותפות של Coinme עם Coinstar הפכה אותה לרשת כספומט הביטקוין הגדולה ביותר בצפון אמריקה.

MoneyGram
חברת התשלומים והעברת הכספים MoneyGram חתמה על הסכם עם Coinme בשנת 2021 כדי לאפשר ללקוחות להעמיס מזומנים לתוך או מחוץ לארנקי ביטקוין. ממקומות קמעונאיים נבחרים של MoneyGram בארה”ב בשנת 2022, MoneyGram רכשה 4% ממניות Coinme.

פרסים ודירוגים
Puget Sound Business Journal רשמה אותה כאחת החברות הפרטיות הצומחות ביותר ב-2021.

רשמה את Coinme Inc. כאחת החברות הצומחות ביותר של 2022.

Pineapple Fund

קרן האננס הוכרזה עם פוסט ב- Reddit ב-14 בדצמבר 2017. האדם השתמש בשם הבדוי “אורן”, והסביר כי “למטרות, מטרות ומניעים שלי בחיים אין שום קשר ל… להיות המגה עשירים אז אני עושה משהו אחר: תורם את רוב הביטקוינים שלי למטרות צדקה”. הפרט מאחורי הקרן נשאר בדוי.

טופס בקשה זמין באתר, פתוח לכל ארגוני הצדקה ברחבי העולם. בשיחה עם המגזין Philanthropy, המייסד אמר כי התקבלו יותר מ-10,000 בקשות.

לאחר חמישה חודשים, סך של 5,104 ביטקוין נתרמו וחוסלו בשווי של 55 מיליון דולר לאחר תנודתיות בשער החליפין.

תרומות
התרומה הראשונה של הקרן הייתה מיליון דולר ל- Watsi, ארגון צדקה למימון המונים.

הקרן תרמה סך של 3 מיליון דולר לקרן המחקר SENS ולקרן מתושלח לפיתוח טיפולי התחדשות המבוססים על תיקון תקופתי של התאים והנזק לרקמות הגורם להזדקנות.

הקרן תרמה את שלוש התרומות הגדולות שלה בסך 5 מיליון דולר כל אחת ל- GiveDirectly, הקרן לרפואה פתוחה, ול- MAPS.

הקרן תרמה 2 מיליון דולר לברית שימור האיברים.

הקרן גם תרמה מיליון דולר או יותר לארגונים כמו BitGive Foundation, Internet Archive, ו-Sustainable Ocean Alliance.

Bitcoin.com

Bitcoin.com היא מפתחת בורסת ביטקוין וארנק מטבעות קריפטוגרפיים.

מוצרים ושירותים
כחברת מטבעות קריפטוגרפיים, Bitcoin.com מספקת מוצרים, שירותים ומידע הקשורים לרכישה, מכירה, אחסון ושימוש במטבעות קריפטוגרפיים.

מוצר הדגל של Bitcoin.com הוא ארנק Bitcoin.com, פלטפורמה לקנייה, מכירה, מסחר, החזקה, שימוש וניהול מטבעות קריפטוגרפיים. ארנק Bitcoin.
com הושק ביוני 2017 כאפליקציה לנייד.

היסטוריה
שם הדומיין Bitcoin.com נרשם לראשונה בשנת 2008 לחברה השוודית Hurricane Communication AB. החברה הניחה לו לפסול, ובשנת 2003, היא נאספה על ידי IVN Technology הקוריאנית, שהחזיקה בדומיין עד 2005. הדומיין שכב עד ינואר 2008, אז רשם ג’סי הייטלר את השם שוב. הייטלר החזיק מעמד עד יולי 2010, אז קיבל הצעה מדיוויד לואי, שהציע 2,000 דולר.

Roger Ver, השיג את השליטה בשם הדומיין Bitcoin.com באפריל 2014, שם השכיר אותו ל- Blockchain.info ולאחר מכן ל-OKCoin. במאי 2015, ההסכם ל-5 שנים בוטל על ידי OKCoin אשר הוציאה הצהרה בטענה שההסכם לגבי הדומיין אינו תקף בשל העובדה שהישות הנזכרת במסמכים אינה מייצגת את החברה בפועל. Ver תבעה את הישות של OKCoin בהונג קונג על הפרת חוזה וקיבלה פסק דין של $570,000 על ידי בית משפט בהונג קונג בנובמבר 2017.

במאי 2020, המנהל הבכיר לשעבר של אפל ורקוטן, דניס ג’רוויס, מונה למנכ”ל Bitcoin.com. ג’רוויס הגדיר מחדש את החזון של Bitcoin.com לתמוך באופן רחב יותר במושג ‘חופש כלכלי’ במקום לקדם מטבע קריפטוגרפי ספציפי.

באפריל 2021, הדומיין Bitcoin.
com היה רשום בטעות למכירה ב- Godaddy.
זה גרם לבעל האתר רוג’ר ור לדרוש מרשם הדומיינים וחברת אירוח אתרים להסיר את הרישום של 100 מיליון דולר, וזה עשה מבלי לספק הסבר נוסף.

Coinbase Global, Inc., ממותגת Coinbase, היא חברה אמריקאית הנסחרת בבורסה המפעילה פלטפורמת החלפת מטבעות קריפטוגרפיים. Coinbase היא חברה מבוזרת ; כל העובדים פועלים באמצעות עבודה מרחוק ולחברה אין מטה פיזי. זוהי בורסת המטבעות הקריפטו הגדולה ביותר בארצות הברית לפי נפח מסחר.
החברה נוסדה בשנת 2012 על ידי בריאן ארמסטרונג ופרד ארסאם.
במאי 2020, Coinbase הודיעה כי תסגור את המטה שלה בסן פרנסיסקו, קליפורניה ותשנה את הפעילות ל- Remote-first, חלק מגל של כמה חברות טכנולוגיה גדולות שסוגרות את המטה בסן פרנסיסקו בעקבות מגיפת COVID-19.

2012–2019: שנים ייסוד וראשונות
Coinbase נוסדה ביוני 2012 על ידי בריאן ארמסטרונג, מהנדס Airbnb לשעבר. ארמסטרונג נרשם לתוכנית חממת הסטארט-אפ Y Combinator וקיבל עירוי של 150,000 דולר במזומן. פרד ארסאם, סוחר לשעבר בגולדמן זאקס, הצטרף מאוחר יותר כמייסד שותף לאחר שהבחין בפוסטים של ארמסטרונג ב- Reddit. המתכנת הבריטי ומייסד Blockchain.info, בן ריבס, היה אמור להיות במקור חלק מצוות המייסדים של Coinbase אך נפרד מארמסטרונג רגע לפני ה-Y אירוע מימון קומבינטור, בשל עמדותיהם השונות לגבי אופן הפעולה של ארנק Coinbase . החברה נקראת על שם עסקאות בסיס מטבעות, שהן עסקאות מיוחדות המכניסות מטבעות קריפטוגרפיים למחזור כהוכחת מטבעות קריפטוגרפיים. : ח. 8  באוקטובר 2012 השיקה החברה את השירותים לקנייה ומכירה של ביטקוין באמצעות העברות בנקאיות.

במאי 2013, החברה קיבלה השקעה של 5 מיליון דולר בסדרה A בהובלת פרד ווילסון מחברת ההון סיכון Union Square Ventures. בדצמבר אותה שנה קיבלה החברה השקעה של 25 מיליון דולר, מחברות ההון סיכון Andreessen Horowitz, Union Square Ventures (USV) ו-Ribbit Capital. אולף קרלסון-ווי, בוגר מכללת ואסר, התקבל לעבודה כעובד הראשון באותה שנה.

בשנת 2014, החברה גדלה למיליון משתמשים, רכשה את שירות הבלוקצ’יין Explorer Blockr ואת חברת סימניות האינטרנט Kippt, אבטחה ביטוח המכסה את ערך הביטקוין המאוחסן בשרתים שלהם והשיקה את מערכת הכספת לאחסון ביטקוין מאובטח. במהלך שנת 2014, החברה גם שיתפה פעולה עם Overstock, Dell, Expedia, Dish Network ו- Time Inc. מה שאפשר לאותן חברות לקבל תשלומי ביטקוין. באותה שנה, החברה הוסיפה גם יכולות עיבוד תשלומים בביטקוין לחברות התשלומים המסורתיותStripe, Braintree ו- PayPal. בינואר 2014, Coinbase Global, Inc. התאגדה בדלאוור כחברת אחזקות עבור Coinbase וחברות הבנות שלה. הארגון מחדש הארגוני שגרם ל-Coinbase להפוך לחברת בת של Coinbase Global הושלם באפריל אותה שנה.

בינואר 2015, החברה קיבלה השקעה של 75 מיליון דולר, בהובלת דרייפר פישר יורבטסון, הבורסה לניירות ערך בניו יורק, USAA ומספר בנקים. מאוחר יותר בינואר השיקה החברה בורסת ביטקוין מבוססת ארה”ב לסוחרים מקצועיים בשם Coinbase Exchange. בספטמבר, Coinbase החלה להציע שירותים בקנדה ובסינגפור.

במאי 2016, החברה מיתגה מחדש את Coinbase Exchange, ושינתה את השם ל-Global Digital Asset Exchange (GDAX). ביולי, הם הוסיפו תמיכה קמעונאית עבור Ether. גם ביולי, הם הודיעו שיפסיקו את השירותים באוגוסט לאחר סגירתה של ספקית שירותי התשלומים המקוונים הקנדית Vogogo.

בינואר ולאחר מכן במרץ 2017, Coinbase השיגה את ה- BitLicense ומורשה לסחור ב-Ethereum ו-Litecoin ממחלקת השירותים הפיננסיים של מדינת ניו יורק (DFS). בנובמבר, Coinbase קיבל הוראה על ידי שירות המס של ארה”ב לדווח על כל משתמשים שהיו להם לפחות 20,000 דולר ארה”ב בעסקאות בשנה. ב-19 בדצמבר, Coinbase רשמה את Bitcoin Cash, ופלטפורמת Coinbase חוותה חריגות מחירים שהובילו לחקירת מסחר במידע פנים.

ב-23 בפברואר 2018, Coinbase אמרה לכ-13,000 לקוחות מושפעים שהחברה תספק את מזהה משלם המסים, השם, תאריך הלידה, הכתובת ורישומי העסקאות ההיסטוריים שלהם מ-2013 עד 2015 ל-IRS תוך 21 יום. במרץ מינתה Coinbase את אמילי צ’וי, מנהלת לינקדאין לשעבר, כסגנית נשיא לפיתוח תאגידי ועסקי. היא קודמה לתפקיד הנשיאה ומנהלת התפעול הראשית במאי 2019. ב-26 במרץ 2018, Coinbase הודיעו על כוונתם להוסיף תמיכה באסימוני ERC-20. ב-5 באפריל 2018, Coinbase הודיעה כי הקימה קרן סיכון בשלב מוקדם, Coinbase Ventures, המתמקדת בהשקעות בחברות הקשורות לבלוקצ’יין ומטבעות קריפטוגרפיים. ב-16 במאי, Coinbase Ventures הכריזה על ההשקעה הראשונה שלה ב-Compound Labs, סטארט-אפ הבונה חוזים חכמים של Ethereum הדומים לשוקי הכסף. ב-23 במאי, GDAX מותג מחדש כ-Coinbase Pro. גם במאי השיקה Coinbase את Prime, פלטפורמה המוקדשת ללקוחות מוסדיים. באוגוסט, מנהל הענן של אמזון, טים וגנר, הצטרף ל-Coinbase כסגן נשיא להנדסה. ​​בספטמבר, Coinbase, יחד עם Circleוחברת כורי הביטקוין Bitmain, הייתה חלק מקונסורציום בשם Center שהשיק מטבע דיגיטלי בשם USD Coin, צמוד לדולר האמריקאי.

בינואר 2019, Coinbase הפסיקה את כל המסחר ב-Ethereum Classic עקב חשד למתקפה על הרשת. בפברואר, Coinbase הודיעה כי רכשה את “פלטפורמת המודיעין של בלוקצ’יין” Neutrino, סטארט-אפ שבסיסו באיטליה, תמורת מחיר לא ידוע. הרכישה עוררה דאגה בקרב חלק ממשתמשי Coinbase בהתבסס על הקשר של מייסדי Neutrino ל- Hacking Team, שהואשם במתן טכנולוגיית מעקב באינטרנט לממשלות עם רישומי זכויות אדם גרועים. ב-4 במרץ, מנכ”ל Coinbase, בריאן ארמסטרונג, אמר שהחברה שלו “לא העריכה כראוי” את העסקה מנקודת מבט של בדיקת נאותות, ולכן כל צוות Neutrino שעבד בעבר ב-Hacking Team “יעבור מ-Coinbase”. באפריל, הגשת תאגיד בבריטניה הצהיר כי ההכנסות של Coinbase מחוץ לארה”ב צמחו ב-20 % ל-153 מיליון אירו 173 מיליון דולר ב-2018 והביאו לרווח נקי של 6.6 מיליון אירו. מנכ”ל Coinbase UK, Zeeshan Feroz, אמר כי הפעילות של החברה מחוץ לארה”ב מהווה כמעט שליש מההכנסות הכוללות של החברה, וסוכנות רויטרס העריכה כי ההכנסות העולמיות של החברה הסתכמו ב”בסביבות 520 מיליון דולר” ב-2018. באוגוסט הודיעה Coinbase כי היא מכוונת לניסיון התקפת פריצה מתוחכם באמצע יוני. המתקפה המדווחת הזו השתמשה בטקטיקות דיוג בחנית והנדסה חברתית (כולל שליחת דואר אלקטרוני מזויף מחשבונות אימייל שנפגעו ויצירת דף נחיתה באוניברסיטת קיימברידג’ ושתי נקודות תורפה בדפדפן Firefox. אחת מהפגיעויות של Firefox עלולה לאפשר לתוקף להסלים הרשאות מ-JavaScript בדף דפדפן CVE – 2019–11707 והשנייה יכולה לאפשר לתוקף לברוח מארגז החול של הדפדפן ולהפעיל קוד במחשב המארח CVE – 2019– 11708).
צוות האבטחה של Coinbase זיהה וחסם את המתקפה, הרשת לא נפגעה ושום מטבע קריפטוגרפי לא נגנב.

2020–2021: דגם מרחוק ראשון והנפקה
במאי 2020, במהלך מגיפת COVID-19, החברה הודיעה שהיא עוברת לחלוטין לעבודה מרחוק ולא תזהה עוד מטה רשמי. כמו כן, בחודש מאי הודיעה החברה על רכישת חברת המסחר בנכסים דיגיטליים בניו יורק, Tagomi תמורת מחיר שבין 75 ל -100 מיליון דולר. ביוני, Coinbase קיבלה תגובה פנימית לאחר שהמנכ”ל בריאן ארמסטרונג סירב בתחילה להצהיר על Black Lives Matter, תוך ציון התרבות הא-פוליטית של החברה, אך ארמסטרונג הפך מאוחר יותר את דרכו בטוויטר. בספטמבר פרסם ארמסטרונג פוסט בבלוג שהדגיש ש- Coinbase לא תעסוק באקטיביזם חברתי, תוך ציון שאקטיביזם כזה פגע בחברות טכנולוגיה אחרות כמו גוגל ופייסבוק, והציע חבילת פיצויים למי שלא הסכימו עם הכיוון הזה. החברה גם התמודדה עם תלונות של עובדים שאמרו שהם זכו ליחס לא הוגן בשל הגזע או המגדר שלהם. באוקטובר הודיעה Coinbase על השקת תוכנית כרטיסי חיוב של ויזה. בדצמבר, הניו יורק טיימסדיווח כי בהתבסס על נתונים עד 2018 (כבר בנות שנתיים מיום הפרסום) נשים ב-Coinbase קיבלו שכר בממוצע של שמונה אחוזים פחות מגברים במשרות ובדרגים דומים בחברה, ועובדי Black קיבלו שכר של שבעה אחוזים פחות. מאלו בתפקידים דומים.

במרץ 2021, החברה נפלה בבדיקה של המשרד לבקרת נכסים זרים, מתוך חששות שהחברה סיפקה את שירות הבלוקצ’יין שלהם לאנשים או לחברות ברשימה השחורה, תוך ציון כי אופי טכנולוגיית הבלוקצ’יין הופך את זה ל”בלתי אפשרי מבחינה טכנית” למנוע ספציפיות משתמשים מביצוע עסקאות.

במרץ 2021, החברה הסכימה לשלם 6.5 מיליון דולר כדי ליישב תביעות רגולטוריות לפיהן היא דיווחה על מידע מטעה על מחזורי המסחר שלה. גם במרץ, Coinbase הודיעה כי היא מקימה נוכחות עסקית בהודו ומעסיקה עובדים עבור שירותי IT, כולל הנדסה, פיתוח תוכנה ופעולות תמיכת לקוחות. החברה גם הודיעה על תוכניות לפתוח משרד פיזי בהיידראבאד.

באפריל 2021, עם פרסום הרווח הסופי שלה לפני הרישום הישיר ב-14 באפריל, החברה דיווחה על עלייה של פי תשעה בהכנסות ברבעון הראשון, ל -1.8 מיליארד דולר, לעומת 190.6 מיליון דולר בשנה הקודמת. הזינוק יוחס לעלייה במחיר הביטקוין באותה תקופה.

ב-14 באפריל 2021, Coinbase הפכה לחברה ציבורית בבורסת נאסד”ק באמצעות רישום ישיר למניות. לפני הרישום, נאסד”ק קבע מחיר ייחוס של 250 דולר למניה, מה שהעניק לחברה שווי מוערך של 47 מיליארד דולר. בתום יום המסחר הראשון שלה, Coinbase נסגרה במחיר של 328.28 דולר ארה”ב למניה. בחודש מאי פרסם סמנכ”ל החברה פוסט בבלוג שהכריז כי Coinbase מבטלת את משא ומתן השכר וההון במהלך הגיוס, תוך ציון פערי שכר עם נשים ומיעוטים. בהודעה נאמר כי “כל העובדים באותו תפקיד, באותו מקום, מקבלים אותה הצעת שכר והון עצמי”. ביוני, Coinbase הוסיפה Dogecoin לנכסים הסחירים שלה עבור משתמשי Coinbase Pro. בספטמבר, על פי הדיווחים, הרשות לניירות ערך בארה”ב איימה לתבוע את Coinbase אם החברה תחליט להשיק מוצר הלוואות מטבעות קריפטוגרפיים בשם Lend. החברה הגיבה בתחילה בפוסט בבלוג שהיא מבולבלת בשל היותה מסומנת על ידי ה-SEC, אך מאוחר יותר הודיעה שהיא ביטלה את ההשקה המתוכננת. הפרסום הטכנולוגי TechCrunch סיקר את הסיפור וציין את קיומם של מוצרי הלוואות קריפטוגרפיים דומים שכבר קיימים בשוק. בנובמבר, Coinbase ביצעה את הרכישה הראשונה שלה בהודו על ידי רכישת פלטפורמת תמיכה מונעת בינה מלאכותית Agara תמורת סכום מוערך של 40-50 מיליון דולר. החברה הצהירה שהיא תשתמש בטכנולוגיה של Agara כדי להפוך את כלי חווית הלקוח שלה לאוטומטיים.
ב-15 בדצמבר תקלת תצוגה נפחה מאוד את האיזונים, כך שמספר רב של משתמשים היו, אם כי לזמן קצר, טריליונרים.

2022-הווה
פרסומת לסופרבול
הפרסומת בת 60 השניות של Coinbase במהלך הסופרבול LVI השיגה מעמד ויראלי ונחשבה ליעילה ביותר מכל פרסומת במהלך המשחק. המודעה, שזוכה לזכות Accenture Interactive, עלתה 217,000 דולר לשנייה (סה”כ 13 מיליון דולר והציגה רק מסך שחור דמוי שומר מסך עם קוד QR משתנה בצבע קופצני. הקוד הפנה את המשתמשים לדף אינטרנט המפרסם 15 דולר בביטקוין בחינם עבור חשבונות חדשים בתוספת כניסה לקידום הגרלה לזכייה בשלושה דולר אחד. מיליון פרסים עבור ביטקוין. תמונת ה-low-tech עוררה את מראה הרטרו של לוגו שומר המסך הישן של ה-DVD המקפץ סביב המסך.

לפרסומת לא היה קריינות ורק מוזיקה. זרם המשתמשים גרם לאתר של Coinbase לקרוס. דף הנחיתה של Coinbase קיבל 20 מיליון כניסות בדקה אחת. אפליקציית iOS שלה קפצה ממקום 186 למקום 2 בהורדות הכוללות לאחר הפרסומת. הפרסומת זכתה לפארודיה מאוחר יותר בלילה על ידי Meta (אשר פרסמה מודעה דומה משלה ברשתות החברתיות כדי לפרסם קונצרט בסטרימינג של Foo Fighters לאחר המשחק). מטה צייצה “אני מקווה שזה לא יישבר.” הסופרבול שזכה לכינוי “קערת הקריפטו” הציג גם פרסומות של Crypto.com, eToro, ו- FTX בשידור האמריקאי.

מנכ”לית סוכנות מרטין, קריסטן קוולו, מתחה ביקורת על מנכ”ל Coinbase בריאן ארמסטרונג על כך שלא הכיר בתפקיד שמילאו סוכנויות ביצירת המודעה.

פלישה רוסית לאוקראינה, כישלון בהתרחבות הודו, פיטורים ושותפויות
בתגובה לפלישה הרוסית לאוקראינה ב-2022, Coinbase חסמה 25,000 כתובות של ארנק קריפטוגרפי הקשורות לרוסיה, מתוך אמונה שהן עסקו בפעילות בלתי חוקית.

Coinbase החלה את פעילותה בהודו באפריל 2022. החברה הסתמכה בתחילה על Unified Payments Interface כדי לאפשר למשתמשים להמיר רופי למטבעות קריפטוגרפיים, אך הפסיקה להשתמש ב-UPI לאחר הצהרה שפורסמה על ידי תאגיד התשלומים הלאומי של הודו, המציינת שזה היה “לא מודע לכל חילופי קריפטו באמצעות UPI”. הצהרה זו אילצה את Coinbase להשעות את רוב עסקיה בהודו. משתמשים בהודו אינם יכולים להמיר רופי למטבע קריפטוגרפי אך יכולים לסחור בין מטבעות קריפטוגרפיים שונים.

ב-14 ביוני 2022, החברה הודיעה שהיא תפטר כ -18 % מכוח העבודה שלה, כ-1,100 משרות במשרה מלאה, על רקע ההאטה העולמית במטבעות ושירותים קריפטוגרפיים.

באוגוסט 2022, Coinbase הכריזה על שותפות עם BlackRock, מיזם המאפשר ללקוחות BlackRock להשתמש במערכת ניהול ההשקעות שלהם Aladdin כדי לפקח על החשיפה שלהם לביטקוין יחד עם נכסי תיקים אחרים, וכדי להקל על המסחר בבורסה של Coinbase.

Coinbase דיווחה על הפסד נקי של 1.1 מיליארד דולר ברבעון השני של 2022, שיא עבור החברה. באוקטובר 2022, Coinbase נכנסה לשותפות עם Google Cloud Platform שתאפשר ללקוחותיה של האחרונה לשלם עבור שירותי ענן באמצעות מטבעות קריפטוגרפיים הנתמכים על ידי Coinbase Commerce. Coinbase הסכימה גם להעביר את האפליקציות הקשורות לנתונים שלה משירותי האינטרנט של אמזון ל-Google Cloud.

החשיפה של Coinbase לפשיטת רגל של FTX היא 15 מיליון דולר.

ב-10 בינואר 2023, Coinbase הודיעה שהיא תפטר כ-950 עובדים, תוך הוצאות ארגון מחדש של עד 163 מיליון דולר. בהתייחס לאפשרות של “הדבקה נוספת” בעקבות קריסת בורסת FTX, בריאן ארמסטרונג אמר כי Coinbase “תסגור מספר פרויקטים שבהם יש לנו סיכוי נמוך יותר להצלחה”.

ב-22 במרץ 2023, Coinbase קיבלה הודעת Wells מרשות ניירות הערך האמריקאית המאותת כי ה-SEC מתכוון להתחיל בפעולת אכיפה לגבי מוצרי ההימור של Coinbase. Coinbase הגיבה בכך שכינתה את החקירה “שטחית”, והצהירה כי היא תמשיך לפעול כרגיל.

מוצרים
Coinbase מציעה מוצרים למשקיעי מטבעות קריפטוגרפיים קמעונאיים ומוסדיים כאחד, כמו גם מוצרי קריפטוגרפיה קשורים אחרים.

מוצרי החברה לסוחרים קמעונאיים כוללים:

Coinbase, אפליקציה המשמשת לקנייה, אחסון וסחר של מטבעות קריפטוגרפיים שונים, כגון ביטקוין, ביטקוין קאש, Ethereum, Ethereum Classic ו- Litecoin
Coinbase Pro, פלטפורמת מסחר בנכסים מקצועית למסחר בנכסים דיגיטליים
Coinbase Wallet, אפליקציה המאפשרת ללקוחות לגשת לאפליקציות קריפטו מבוזרות (dapps) באמצעות דפדפן dapp
Coinbase NFT, שוק שבו אספני NFT יכולים לקנות ולמכור את החלקים שלהם זה לזה
מוצרים לסוחרים מוסדיים כוללים:

Coinbase Prime, פלטפורמת מסחר ללקוחות מוסדיים
Coinbase Custody, שירותים ברמת מומחה למוסדות המחזיקים בביטקוין ומטבעות קריפטוגרפיים אחרים עם Coinbase
מוצרים אחרים הקשורים למטבעות קריפטוגרפיים כוללים:

USD Coin, מטבע יציב דיגיטלי המאפשר ללקוחות להעלות דולר אמריקאי בתמורה למטבע קריפטוגרפי בעל אותו ערך אך ניתן לסחור בו מהר יותר
Coinbase Card, כרטיס ויזה חיוב המאפשר ללקוחות להוציא מטבעות קריפטוגרפיים
Coinbase Commerce, שירות תשלומים לסוחרים
Coinbase Earn, פלטפורמת לימוד מטבעות קריפטוגרפיים שמתגמלת משתמשים בכמויות קטנות של מטבעות אלטקוין על צפייה בסרטונים ובחינות כדי ללמוד עליהם
החברה מפתחת ממשק תכנות יישומים (API) עבור מפתחים וסוחרים לבניית אפליקציות וקבלת תשלומים במטבעות דיגיטליים.

ל-Coinbase יש אפליקציה לנייד גם ל-iOS וגם לאנדרואיד.

פעולות
Coinbase פועלת כחברה מרוחקת ראשונה ואין לה מטה פיזי. כחלק מהגשת ה-SEC שלה לציבור, החברה דיווחה על 43 מיליון משתמשים מאומתים, 7,000 מוסדות ו-115,000 שותפים למערכת אקולוגית ביותר מ-100 מדינות. היא גם דיווחה על הכנסות נטו של 1.14 מיליארד דולר בשנת 2020, לעומת 483 מיליון דולר בשנה הקודמת. החברה דיווחה גם על רווח נקי של 322 מיליון דולר לאחר הפסד בשנת 2019.
מתוך נכסים בשווי 782 מיליארד דולר בשוק הקריפטו, כ -90 מיליארד דולר מוחזק בפלטפורמת Coinbase.

החל משנת 2018, החברה הציעה לקנות/למכור פונקציונליות מסחר ב-32 מדינות, בעוד שארנק המטבעות הקריפטוגרפיים היה זמין ב-190 מדינות ברחבי העולם.

משמורת על נכסי הלקוח
בהגשת טופס 10-Q ממאי 2022, Coinbase הצהיר כי “מכיוון שנכסי קריפטו המוחזקים במשמורת עשויים להיחשב כרכוש של עיזבון פשיטת רגל, במקרה של פשיטת רגל, נכסי הקריפטו שאנו מחזיקים בשמירה בשם לקוחותינו יכול להיות כפוף להליכי פשיטת רגל ולקוחות כאלה יכולים להיות מטופלים כאל הנושים הבלתי מובטחים הכלליים שלנו “.

“אפקט Coinbase” מתייחס לעליית המחיר של מטבעות קריפטוגרפיים הרשומים למכירה בבורסת קריפטו דומיננטית כמו Coinbase בימים שלאחר פרסום החדשות. על פי דיווח בעיתון Barron’s, ההשפעה של קבלת מטבע קריפטוגרפי בבורסה משחקת תפקיד גדול באיזה מטבעות קריפטוגרפיים זוכים לקבלה נרחבת.

תלונות
ב-16 בפברואר 2018, Coinbase הודתה שחלק מהלקוחות חויבו בטעות יתר על רכישות אשראי וחיוב של מטבעות קריפטוגרפיים. הבעיה נוצרה כאשר בנקים ומנפיקי כרטיסים שינו את קוד קטגוריית הסוחרים (MCC) עבור רכישות של מטבעות קריפטוגרפיים מוקדם יותר באותו חודש. המשמעות היא שתשלומי מטבעות קריפטוגרפיים יעובדו כעת כ”מקדמות במזומן”, כלומר בנקים ומנפיקי כרטיסי אשראי יוכלו להתחיל לגבות מלקוחות עמלות מקדמה במזומן עבור רכישות של מטבעות קריפטוגרפיים. לקוחות שרכשו מטבעות קריפטוגרפיים בבורסה שלהם בין ה-22 בינואר ל-11 בפברואר 2018, עלולים להיות מושפעים. בהתחלה, ויזה האשימה את Coinbase, ואמרה לפייננשל טיימסב-16 בפברואר כי היא “לא ביצעה שום שינויי מערכות שיביאו לכפולות העסקאות שמדווחים על מחזיקי הכרטיס”. עם זאת, ההצהרה האחרונה של Visa ו-Worldpay בבלוג Coinbase מבהירה: “בעיה זו לא נגרמה על ידי Coinbase”.

במרץ 2018, אתר החדשות Quartz דיווח כי מספר התלונות החודשיות של לקוחות נגד Coinbase זינק ביותר מ-100 אחוז בינואר אותה שנה, ל-889, תוך ציטוט נתונים רשמיים של לשכת ההגנה הפיננסית לצרכן, כאשר יותר מ-400 מהן סווגו כ”כסף”. לא היה זמין כשהבטיחו”. המאמר גם ציין כי החברה הגדילה לאחר מכן את צוות שירות הלקוחות שלה כדי לצמצם את זמני ההמתנה.

בדצמבר 2021, CNBC דיווחה כי Coinbase הקפיאה את מטבע הקריפטו GYEN עקב זינוק פתאומי במחיר, וכתוצאה מכך סוחרים רבים הפסידו כסף.

סחר במידע פנים

ב-22 ביולי 2022, מנהל מוצר Coinbase לשעבר, אישאן וואהי, יחד עם ניקיל וואהי (אחיו של אישאן) וסמיר רמני (חבר), הואשמו בתיק הראשון אי פעם של סחר במידע פנים במטבעות קריפטוגרפיים על ידי תובעים במחוז הדרום של ניו יורק והרשות לניירות ערך. על פי התלונה שהוגשה ב- SEC v. Wahi, אישאן וואהי שיתף לכאורה מידע לפיו אסימונים מסוימים עומדים להיות רשומים על ידי Coinbase עם Nikhil Wahi ו- Ramani, שלכאורה פעלו לפי המידע הזה כדי לבצע עסקאות עבור רווח בלתי חוקי לכאורה. מעל 1.5 מיליון דולר. לפי תובעים פדרליים, אישאן וואהי רכש כרטיס בכיוון אחד להודו לאחר שזומן על ידי Coinbase למשרד החברה בסיאטל לפגישה. וואהי יורטה לאחר מכן על ידי רשויות החוק מלעלות על טיסה להודו ב-16 במאי. קצין האבטחה הראשי של Coinbase, פיליפ מרטין, ציין כי החברה סיפקה לתובעים מידע מחקירה פנימית.

ב-10 בינואר 2023 נידון ניקיל וואהי לעשרה חודשי מאסר לאחר שהודה בביצוע עסקאות על סמך מידע סודי מ-Coinbase. השופטת המחוזית בארה”ב, לורטה פרסקה, אמרה שהפשע של וואהי אינו “שגיאה בודדת בשיפוט”. אישאן וואהי הודה במקורו בחפותו אך הודה באשמה ב-7 בפברואר 2023. דינו ייגזר ב-10 במאי.
רמני נותר חופשי.

Binance Holdings Ltd, ממותגת Binance, היא חברה גלובלית המפעילה את בורסת המטבעות הקריפטו הגדולה בעולם במונחים של נפח מסחר יומי של מטבעות קריפטוגרפיים. היא נוסדה בשנת 2017.

Binance הוקמה על ידי Changpeng Zhao, מפתח שיצר בעבר תוכנת מסחר בתדר גבוה. Binance התבססה בתחילה בסין, אך מאוחר יותר העבירה את המטה שלה מסין זמן קצר לפני שממשלת סין הטילה תקנות על מסחר במטבעות קריפטוגרפיים.

בשנת 2021, Binance הונח לחקירה הן על ידי משרד המשפטים של ארצות הברית והן על ידי מס הכנסה בגין האשמות של הלבנת הון ועבירות מס. רשות ההתנהלות הפיננסית של בריטניה הורתה לבינאנס להפסיק את כל הפעילות המפוקחת בבריטניה ביוני 2021.

בשנת 2021, Binance שיתפה נתוני לקוחות, כולל שמות וכתובות, עם ממשלת רוסיה.

הִיסטוֹרִיָה

עוגת Binance ליום הולדת 5 בפריז ביולי 2022.
2013–2017: התחלת החברה ויציאה מסין
המנכ”ל Changpeng Zhao הקים בעבר את Fusion Systems בשנת 2005 בשנחאי ; החברה בנתה מערכות מסחר בתדירות גבוהה עבור סוחרי מניות. בשנת 2013, הוא הצטרף ל- Blockchain.info כחבר השלישי בצוות של ארנק המטבעות הקריפטוגרפיים.
הוא גם עבד ב-OKCoin כ-CTO במשך פחות משנה, פלטפורמה למסחר נקודתי בין פיאט לנכסים דיגיטליים.

החברה נוסדה ב-2017 בסין אך העבירה את השרתים והמטה שלה מסין וליפן לפני האיסור של ממשלת סין על מסחר במטבעות קריפטוגרפיים בספטמבר 2017.

2018–2019: השקת מטבע יציב ופרצת אבטחה
בינואר 2018 היא הייתה הבורסה הגדולה ביותר של מטבעות קריפטוגרפיים עם שווי שוק של 1.3 מיליארד דולר, תואר שהיא שמרה עליה עד אפריל 2021, למרות התחרות מצד Coinbase, בין היתר.

במרץ 2018 הודיעה Binance על כוונותיה לפתוח משרד במלטה לאחר תקנות מחמירות ביפן ובסין. באפריל 2018 חתם בינאנס על מזכר הבנות עם ממשלת ברמודה. חודשים לאחר מכן, נחתם מזכר דומה עם הבורסה לניירות ערך של מלטה לפיתוח פלטפורמה למסחר באסימוני אבטחה. בשנת 2019, החברה הכריזה על Binance Jersey, ישות עצמאית מבורסת האם Binance.com, במטרה להרחיב את השפעתה האירופית. בורסה מבוססת ג’רזי מציעה צמדי פיאט למטבעות קריפטוגרפיים, כולל האירו והפאונד הבריטי.

באפריל 2018 השיקה Binance את קרן הצדקה של Binance. מטרת הצדקה היא לתמוך בקידום הפילנתרופיה התומכת בבלוקצ’יין עם התמקדות במדינות עולם שלישי.

ביוני 2018, Binance ושלוש חברות נוספות גייסו 65 מיליון דולר עבור חברת בלוקצ’יין הספורט Chiliz.

ביולי 2018, Binance רכשה את Trust Wallet, ארנק קריפטוגרפי מבוזר תמורת סכום לא ידוע. Hovever, Binance, אישרה כי הפיצוי הוא תערובת של מזומן, מניית Binance וחלק מהאסימון של ה-BNB שלה.

באוגוסט 2018, Binance יחד עם שלוש בורסות גדולות אחרות גייסו 32 מיליון דולר עבור פרויקט stablecoin. הרעיון של מטבעות יציבים הוא לספק מטבע קריפטוגרפי ללא התנודתיות הידועה לשמצה של ביטקוין ונכסים דיגיטליים פופולריים אחרים.

בינואר 2019, Binance הודיעה על שיתוף פעולה עם מעבד התשלומים Simplex שבסיסה בישראל כדי לאפשר רכישות של מטבעות קריפטוגרפיים בכרטיסי חיוב וכרטיסי אשראי, כולל ויזה ומסטרקארד. הרכישות כפופות למדיניות הבנק המקומית של Simplex ומוגבלת לביטקוין, Ethereum, Litecoin ו- XRP של Ripple.

ב-7 במאי 2019, Binance חשפה כי היא הייתה קורבן של “פרצת אבטחה בקנה מידה גדול” שבה האקרים גנבו 7,000 ביטקוין בשווי של כ-40 מיליון דולר באותה עת. מנכ”ל Binance, Changpeng Zhao, אמר שההאקרים “השתמשו במגוון טכניקות, כולל פישינג, וירוסים והתקפות אחרות” ובנו את העסקה שלהם “באופן שעבר את בדיקות האבטחה הקיימות שלנו”. Binance עצרה משיכות והפקדות נוספות אך אפשרה את המשך המסחר. האתר התחייב להחזיר ללקוחות באמצעות “קרן נכסים מאובטחים למשתמשים (SAFU)”. המשיכות חודשו עד 19 במאי.

בספטמבר 2019 החלה הבורסה להציע חוזים עתידיים תמידיים, המאפשרים מינוף עד פי 125 משווי החוזים. בנובמבר 2019, Binance הודיעה כי היא רוכשת את בורסת הביטקוין ההודית WazirX, אשר הפכה במחלוקת באוגוסט 2022 כאשר מייסד Binance Zhao טען שהעסקה מעולם לא נחתמה.

2020–2022: רכישות והשקעות
ב-21 בפברואר 2020, רשות השירותים הפיננסיים של מלטה (MFSA) פרסמה הצהרה פומבית בתגובה לדיווחים בתקשורת המתייחסים ל-Binance כחברת מטבעות קריפטוגרפיים ‘ מבוססים על מלטה ‘. ההצהרה ציינה כי Binance “אינה מורשית על ידי ה-MFSA לפעול בתחום המטבעות הקריפטוגרפיים ולכן אינה כפופה לפיקוח רגולטורי על ידי ה-MFSA”. ה-MFSA הוסיף כי הוא “בוחן אם ל-Binance יש פעילויות כלשהן במלטה שעשויות לא להיכנס לתחום הפיקוח הרגולטורי”.

במרץ 2020, Binance רכשה את CoinMarketCap. למרות שמחיר הרכישה לא נחשף, הוא דווח על עד 400 מיליון דולר. CoinMarketCap נוסדה בשנת 2013 והיא אחד מכלי המעקב המקוונים הגדולים ביותר במטבעות קריפטוגרפיים.

ביולי 2020, Binance הכריזה על “שותפות אסטרטגית” עם מיזם בבעלות ממשלתית סינית תחת הוועדה לפיקוח וניהול נכסים בבעלות המדינה של מועצת המדינה וכי Binance הצטרפה לקבוצה “שמטרתה לקדם” את יוזמת החגורה והדרך.

ב-28 באוקטובר 2020, צוות פורבס פרסם מסמכים שהודלפו המראים כי Binance ו-Changpeng Zhao יצרו מבנה תאגידי משוכלל שנועד להונות בכוונה את הרגולטורים בארה”ב ולהרוויח בחשאי ממשקיעי מטבעות קריפטוגרפיים הנמצאים במדינה. Binance חוסמת רשמית גישה מכתובות IP הממוקמות בארצות הברית, אך “לקוחות פוטנציאליים ילמדו כיצד להתחמק ממגבלות גיאוגרפיות”, טען פורבס.

במאי 2021 דווח כי Binance נמצא בחקירה הן על ידי רשות המסים והן על ידי משרד המשפטים של ארצות הברית על האשמות של הלבנת הון ועבירות מס.

בפברואר 2022, Binance לקחה נתח של 200 מיליון דולר בפורבס.

במרץ 2022, על רקע הפלישה הרוסית לאוקראינה ב-2022, סירב מנכ”ל Binance, צ’אנגפנג ז’או, לאסור משתמשים מרוסיה, בנימוק של “חופש פיננסי”. מאוחר יותר ריכך Binance את נימת התנגדותם אך לא את מדיניותם, וכן הצביע על תרומתם בסך 10 מיליון דולר לצרכים הומניטריים באוקראינה.

באפריל 2022, רויטרס דיווחה כי בשנת 2021, Binance שיתפה מידע עם Rosfinmonitoring על כספים שגויסו על ידי הרשת של מנהיג האופוזיציה הרוסי הכלוא אלכסיי נבלני.

עם זאת, במרץ 2023, הבורסה אסרה על תושבי רוסיה לקנות יורו ודולרים דרך שירות ה-p2p שלה. משתמשים אירופאים, בתורם, איבדו את ההזדמנות לקנות רובל.

ב-27 במאי 2022, Binance הודיעה על רישום הישות המשפטית שלה באיטליה, ויש לה תוכניות לפתוח משרדים ולהרחיב את הצוות המקומי באזור. המנכ”ל Changpeng Zhao גם שיתף מידע בנוגע לרישום של Binance עם הרגולטור בשוק הצרפתי. כמו כן, החברה מבקשת רישום במדינות נוספות באירופה, כמו שוויץ, שוודיה, ספרד, הולנד, פורטוגל ואוסטריה.

ב-13 ביוני 2022 הודיעה Binance שמשתמשים, לתקופת זמן לא מוגדרת, לא יוכלו למשוך את כספיהם המוחזקים בביטקוין, מכיוון שערכם של מטבעות קריפטוגרפיים ספג ירידות רציניות. שעתיים לאחר אותה הודעה, משיכות ביטקוין הורשו להתחדש.

ל-Binance יש נוכחות מותג חזקה באפריקה. Binance נתן חסות לגביע אפריקה לאומות בשנת 2021. הוא גם לוקח חינוך קריפטו למדינות רבות ביבשת.

Binance השקיעה 500 מיליון דולר לרכישת טוויטר על ידי אילון מאסק שהסתיימה באוקטובר 2022. בעקבות ההשקעה, החברה הודיעה על הקמת צוות שיעבוד על האופן שבו בלוקצ’יין ומטבעות קריפטוגרפיים יכולים להיות מועילים לטוויטר.

ב-8 בנובמבר 2022, Binance הציעה לקנות את הפעילות של בורסת המטבעות הקריפטו מתחרה FTX שאינה בארה”ב (FTX.com) כדי לסייע בכיסוי מצוקת הנזילות של האחרונה. Binance חזרה בה מהעסקה למחרת, תוך שהיא מציינת חששות לגבי שיטות העבודה העסקיות של FTX וחקירות על ידי הרגולטורים הפיננסיים בארה”ב.

ב-30 בנובמבר 2022, Binance רכשה את Sakura Exchange. הרכישה אפשרה לבינאנס להיכנס מחדש לשוק הקריפטו היפני.

החברה השיקה שני מטבעות קריפטוגרפיים שפיתחה בעצמה: Binance Coin (BNB), ו-BinanceUSD (BUSD). BNB הושק ביולי 2017, שהתחיל כאסימון Ethereum ובהמשך עבר ל-Binance Smart Chain (BSC), הושק בספטמבר 2020. BSC התמזגה מאוחר יותר עם Binance Chain הוותיקה יותר ומותגה מחדש לתוך רשת BNB. רשת BNB פועלת תוך שימוש ב”הוכחת סמכות”, שילוב של הוכחת מניות והוכחת סמכות. יש לו 21 מאמתים מאושרים. נכון לשנת 2021, Binance Coin היה המטבע הקריפטו עם שווי השוק השלישי בגובהו. Binance מאפשרת למשתמשים שלה לשלם עמלות על ההחלפה שלה עם BNB.

שרשרת BNB תומכת בחוזים חכמים ותואמת למכונה הוירטואלית Ethereum (EVM).

היו ביקורות רבות על Binance Smart Chain בנוגע לרמת הריכוזיות שלה, מה שהוביל למספר ניצולים ברשת.

BUSD, או Binance USD, הוא מטבע יציבות מוצמד לדולר אמריקאי שהונפקו על ידי Binance. לפי Binance הוא מגובה 1:1 ברזרבה של דולרים אמריקאיים ונוסד על ידם בשותפות עם Paxos שהיא מנפיקת האסימון. פקסוס מחזיקה את הרזרבות רק בחלקן במזומן שהופקדו בחשבונות הבנק בארה”ב שלהם, והחלק השני מוחזק באוצר ארה”ב. BUSD מונפקת באופן מקורי ב- Ethereum blockchain על ידי Paxos. Binance יוצר Binance-Peg BUSD על ידי נעילת ה-ERC-20 BUSD המקורי בחוזה חכם ב-Ethereum Blockchain והנפקת Binance-Peg BUSD שווה ערך לסכום המוחזק ברזרבה בחוזה החכם. Binance-Peg BUSD מקורה ברשת BNB.

בינואר 2023, בלומברג דיווח כי Binance-Peg BUSD “היה לעתים קרובות בתת-ביטחונות בין 2020 ל-2021. בשלוש הזדמנויות נפרדות, הפער בין הרזרבות וההיצע עלה על מיליארד דולר”. דובר Binance אמר כי “תהליך שמירה על הגיבוי… לא תמיד היה ללא רבב” אך “שופר בהרבה עם בדיקות אי התאמה משופרות”.

BUSD הוא מטבע יציבות בשימוש נרחב שהוא, נכון לשנת 2022, ה- Stablecoin השלישי בגודלו לפי שווי שוק אחרי Tether (USDT) ו- USD Coin (USDC).

על פי דיווחים, המחלקה לשירותים פיננסיים בניו יורק הוציאה הוראה לפקסוס להפסיק להטביע אסימוני BUSD חדשים בפברואר 2023.

מצב משפטי
ארצות הברית
בשנת 2019, Binance נאסר בארצות הברית מסיבות רגולטוריות. בתגובה, Binance ומשקיעים אחרים פתחו את Binance.US, בורסה נפרדת שנועדה לציית לכל החוקים הפדרליים החלים בארה”ב, אשר בכל זאת אסורה בשש מדינות: הוואי, איידהו, לואיזיאנה, ניו יורק, טקסס ו-ורמונט. במאי 2021 דיווחה בלומברג ניוז כי Binance נחקר על ידי משרד המשפטים ושירות המס הפנימי של ארצות הברית בגין הלבנת הון והעלמת מס. ביוני 2022, רשות ניירות ערך בארה”ב פתחה בחקירה לגבי Binance כדי לקבוע אם ה-ICO של החברה לשנת 2017של אסימוני BNB הסתכמו במכירה בלתי חוקית של נייר ערך. בדצמבר 2022, הישות האמריקאית Binance.US של Binance תרכוש את הנכסים של וויאג’ר דיגיטל בעסקה של 1.02 מיליארד דולר.

בפברואר 2023 דיווחה רויטרס כי במהלך שלושת החודשים הראשונים של 2021 העבירה Binance מעל 404 מיליון דולר מחשבון Binance ארה”ב בבנק Silvergate לחברה Merit Peak Ltd בניהולה של Zhao. קתרין קולי, מנכ”לית Binance US דאז, צוטטה בהודעות לבכיר אחר בבינאנס שאמרה “אף אחד לא הזכיר” את ההעברות ה”בלתי צפויות”. קולי עזב את Binance US זמן קצר לאחר מכן. סוכנות הידיעות רויטרס אמרה כי ההעברות מעמידות בספק את עצמאותה לכאורה של Binance US מ- Binance.com. דובר Binance ארה”ב אמר כי הדיווח של רויטרס השתמש ב”מידע מיושן” ללא פירוט נוסף.

ב-27 במרץ 2023, הוועדה למסחר בחוזים עתידיים בסחורות (CFTC) הגישה תביעה נגד Binance ו-Zhao לבית המשפט המחוזי של ארצות הברית עבור המחוז הצפוני של אילינוי, בטענה להתחמקות מכוונת מהחוק האמריקאי והפרה לכאורה את כללי הנגזרים. הסוכנות האשימה את Binance בהפרת כללים שנועדו לסכל פעולות הלבנת הון, והצביעה על תקשורת פנימית המתארת ​​עסקאות של הארגון החמוש הפלסטיני חמאס וחשודים בפושעים, כאשר קצין הדיווח על הלבנת הון של החברה העיר לכאורה “אנחנו רואים את הרע, אבל אנחנו עוצמים 2 עיניים”.

הממלכה המאוחדת
בינואר 2021, רשות ההתנהלות הפיננסית של בריטניה החלה לדרוש מחברות העוסקות בנכסי קריפטו להירשם על מנת לעמוד בכללי איסור הלבנת הון. ביוני 2021, Binance קיבל הוראה על ידי ה-FCA להפסיק כל פעילות מוסדרת בבריטניה.

יפן
ב-25 ביוני 2021, הסוכנות לשירותים פיננסיים ביפן הזהירה את Binance שהיא לא רשומה לעשות עסקים ביפן.
זו הייתה ההודעה השנייה שקיבלה Binance מה-FSA.
בעבר התפרסמה אזהרה דומה ב-23 במרץ 2018.

אִיטַלִיָה
ביולי 2021 הורתה הנציבות הלאומית באיטליה לחסום את פעילות Binance. במאי 2022, Binance קיבלה אישור רגולטורי באיטליה, מה שאפשר לחברה לספק שירותי נכסים דיגיטליים במדינה.

צָרְפַת
במאי 2022 קיבלה Binance אישור רגולטורי בצרפת, מה שאפשר לחברה לספק שירותי נכסים דיגיטליים במדינה. צרפת היא המדינה האירופית הראשונה שנותנת אישור רגולטורי של Binance.

גֶרמָנִיָה
באפריל 2021, הרשות הפיננסית הפדרלית בגרמניה הזהירה כי החברה מסתכנת בקנסות על אי פרסום תשקיף משקיעים עבור אסימוני המניות שהנפיקה.

תאילנד
רשות ניירות ערך של תאילנד הגישה תלונה פלילית נגד Binance ב-2 ביולי 2021, “בשל ביצוע עבירה לפי צו החירום על עסקי נכסים דיגיטליים BE 2561 (2018)”. בנוסף, ה-SEC של תאילנד ציטט את Binance על כך שהוא פועל ללא רישיון, הפרה של סעיף 26 של צו החירום של נכסים דיגיטליים לעסקים.

קנדה
ב-17 במרץ 2022, Binance אישרה בהתחייבות לוועדת ניירות הערך של אונטריו כי היא תפסיק לפתוח חשבונות חדשים ולהפסיק את המסחר בחשבונות קיימים עבור משתמשים באונטריו.

הולנד
באפריל 2022, הבנק המרכזי של הולנד הכריז על קנס של 3.
3 מיליון אירו עבור Binance עקב הצעת שירותים בתוך הולנד מבלי להיות רשום במדינה.
הקנס הוצא לחברה לאחר שהוצאה אזהרה רשמית לחברה במהלך אוגוסט 2021.

הוֹדוּ
באוגוסט 2022 הקפיאה מנהלת האכיפה בהודו את הנכסים של WazirX, בורסה בבעלות Binance, כחלק מחקירת הלבנת הון.
בעקבות האירוע, המנכ”ל Zhao טען שהם מעולם לא היו הבעלים של WazirX או הבעלים של הון כלשהו ב-Zanmai Labs – הישות התפעולית של WazirX – תוך ציון “כמה בעיות” שמנעו את השלמת הרכישה.
המייסד השותף של WazirX, Nischal Shetty, ערער על טענותיו של ג’או בטענה כי Binance אכן רכשה אותם.

BTCC (חברה)

BTCC (המכונה BTCChina עד 2015 ) היא בורסת קריפטו שהוקמה ביוני 2011. הבורסה עברה ארגון מחדש משמעותי ב-2018, סגרה את משרדיה בסין והרחיבה את עסקיה בעולם מאז.

היסטוריה
BTCC נוסדה ביוני 2011. BTCC מייצג כעת ‘BTC & Crypto’, כפי שמצוין באתר הרשמי של החברה, למרות שפירושו בעבר היה ‘BTC China’.

מנכ”ל החברה לשעבר, בובי סי. לי, פנה לחברה דאז בת שני אנשים בתחילת 2013, ולאחר שהשקיע את כספו ומשך משקיעים, פיקח על ההתרחבות המהירה של החברה וצמיחת נתח השוק עד סוף השנה. בוגר סטנפורד למדעי המחשב, שאחיו צ’רלי ייסד את מטבע הקריפטו Litecoin, עבד בעבר עבור Yahoo! בארצות הברית, וכסגן נשיא לטכנולוגיה של Walmart China.

בנובמבר 2013, BTCChina גייסה 5 מיליון דולר במימון סדרה A ממשקיעים, Lightspeed China Partners ו- Lightspeed Venture Partners.

ב-18 בדצמבר 2013, BTCChina הודיעה כי היא משעה זמנית את קבלת פיקדונות יואן סיניים, תוך שייכת ההחלטה לתקנות ממשלתיות, בעקבות הצהרת דצמבר של הבנק העממי של סין (PBOC). ב-30 בינואר 2014, הבורסה שבה לקבל פיקדונות יואן, לאחר לימוד נוסף של הצהרת PBOC וכללים אחרים. בעוד שה-PBOC אסר על בנקים לסחור בביטקוין, BTCChina הסבירו שהם מקבלים יואן לחשבון הבנק הארגוני שלהם, ומעבירים את הכסף הזה לחשבונות הלקוחות שלהם, לפני שהוא נסחר בביטקוין.

בספטמבר 2017, BTCC הודיעה שהיא תפסיק את כל המסחר, בתגובה לרשויות הסיניות שאסרו על הנפקת מטבעות ראשונית (ICOs) שבוע לפני כן. מאוחר יותר בינואר 2018, BTCC נרכשה על ידי קרן השקעות בלוקצ’יין ללא שם מבוססת הונג קונג במטרה להעביר את פעילותה מסין.

בשנת 2018, BTCC ארגנה מחדש והקימה עסקים אזוריים רב-לשוניים כמו טייוואן, יפן, ודרום קוריאה. גרסאות שפה מקומיות שוחררו באותו זמן. עם זאת, ב-18 באוגוסט 2022, דווח כי BTCC היה בין 16 עסקי מטבעות קריפטוגרפיים זרים חסרי הרישום המתאים לפעול בדרום קוריאה. יחידת מודיעין של הנציבות לשירותים פיננסיים דיווחה על העסקים לגוף החקירה של המדינה וביקשה מסוכנויות אחרות לחסום את הגישה לאתרי האינטרנט המקומיים של החברות.

החל מדצמבר 2022, הבורסה מספקת חוזים עתידיים עם שולי USDT ומטבעות על יותר מ-50 מטבעות קריפטוגרפיים בעלי נזילות גבוהה, כולל BTC, ETH, DOGE ועוד, עם מינוף של עד פי 150. נפח המסחר של הבורסה 24 שעות ביממה הוא מעל 12 מיליארד דולר, במקום השלישי בבורסות הנגזרים ב-CoinGecko.

Blockchain.com (לשעבר Blockchain.info היא חברה לשירותים פיננסיים במטבעות קריפטוגרפיים.
החברה החלה כחוקרת הבלוקצ’יין הראשונה של ביטקוין בשנת 2011 ומאוחר יותר יצרה ארנק מטבעות קריפטוגרפיים שהיווה 28% מעסקאות הביטקוין בין 2012 ל-2020.
היא גם מפעילה בורסת מטבעות קריפטוגרפיים ומספקת לשווקים מוסדיים הלוואות עסקים ונתונים, תרשימים וניתוחים.

ענייני חברה
Blockchain.com היא חברה פרטית. את החברה מוביל המנכ”ל פיטר סמית’, אחד משלושת מייסדיה. חברי דירקטוריון החברה כוללים: Smith; מייסד שותף ניקולס קארי; אנטוני ג’נקינס ; ג’ים מסינה, סגן הרמטכ”ל לשעבר של ברק אובמה ; וג’רמי ליאו, שותף ב- Lightspeed Venture Partners.

בין 2012 לפברואר 2021 גייסה החברה סך של 190 מיליון דולר במימון הון סיכון. במרץ 2021 היא גייסה השקעה נוספת של 300 מיליון דולר.
המשקיעים בחברה כוללים שותפים של DST Global, Lightspeed Venture Partners, VY Capital, GV, Baillie Gifford, Lakestar, Eldridge, Kyle Bass, Access Industries, Moore Strategic Ventures ו-Rovida Advisors.

Blockchain.info הוקם על ידי בן ריבס בשנת 2011. הוא השיק אתר אינטרנט שניתן להשתמש בו כדי לעקוב אחר עסקאות בביטקוין. האתר היה בלוק סייר, אתר שאפשר למשתמשי ביטקוין לראות את הפרטים של עסקאות מטבעות קריפטוגרפיים ציבוריים אם יש להם את קוד ה-hash המזהה לעסקה.

בתחילת 2012, ריבס ובריאן ארמסטרונג, המייסדים המשותפים של בורסת המטבעות הקריפטו Coinbase, פנו לשיעור הקיץ של Y Combinator. הם הציעו פלטפורמת תשלום עבור ביטקוין שבה משתמשים יוכלו להחזיק ארנק דיגיטלי, להחליף מטבע אחר בביטקוין תמורת עמלה באחוזים ולבצע תשלומים בביטקוין. עקב דעות שונות הם נפרדו לפני ההשתתפות ב-Y Combinator. ריבס רצה ליצור פלטפורמה שבה משתמשים שולטים בגישה למידע הביטקוין שלהם, בעוד ארמסטרונג הרגיש שהפלטפורמה צריכה לשמור על משמורת על ארנקי המשתמשים. לאחר שנפרדו מארמסטרונג, ריבס המשיך לעבוד על Blockchain.info.

מ-2013 עד 2014, בסיס המשתמשים של Blockchain גדל מ-100,000 משתמשי ארנק בתחילת 2013 ל-1.5 מיליון באפריל 2014. עד 2014, Blockchain.com היה ארנק הביטקוין הפופולרי ביותר והובל על ידי ניקולס קארי כמנכ”ל. היא רכשה שתי חברות, ZeroBlock ב-2013 ו-RTBTC בתחילת 2014, שבאמצעותן הוסיפה שירותי ניתוח נתונים, והפגישה את השירותים הללו תחת מטריה אחת. בדצמבר 2013, Blockchain.com רכשה את ZeroBlock, אפליקציה לתמחור ביטקוין. בשנה שלאחר מכן, היא רכשה את פלטפורמת ניתוח הנתונים RTBTC. היא שילבה את הטכנולוגיה של RTBTC עם השירותים הקיימים שלה, והקימה פלטפורמה אחת המציעה ארנק מטבעות קריפטוגרפיים, תמחור וניתוח, ואת סייר המטבעות הקריפטוגרפיים.

בפברואר 2014, Apple Inc. הסירה את אפליקציית Blockchain.com מחנות האפליקציות של iOS, מה שעורר סערה ציבורית בקהילת הביטקוין, בעיקר בקהילת Reddit. באותה תקופה זו הייתה אפליקציית ארנק הביטקוין היחידה הזמינה עבור משתמשי אפל, שכן אפל הסירה או דחתה אפליקציות אחרות. ביולי 2014, אפל החזירה את אפליקציית Blockchain.com.

במהלך 2014, פיטר סמית’ הצטרף לצוות המייסדים כמנכ”ל שלו. שלושת המייסדים, ריבס, קארי וסמית’ עבדו מדירתו של ריבס ביורק והקימו את החברה באופן רשמי כאשר משקיע הביטקוין Roger Ver סיפק מימון ראשוני. עד אוקטובר 2014, היו לה 2.3 מיליון ארנקי צרכנים וגייסה 30.5 מיליון דולר בסבב הגיוס החיצוני הראשון שלה, עם משקיעים ביניהם Lightspeed Venture Partners ו-Mosaic Ventures. זה היה סבב המימון הגדול ביותר במגזר המטבעות הדיגיטליים באותה תקופה. הפורום הכלכלי העולמי כינה את החברה כאחת מ”חלוצות הטכנולוגיה” של 2016. בשנת 2017 ביצעה החברה סבב גיוס שני. היא סגרה מימון של 40 מיליון דולר באותו יוני והחברה הוערכה ב-280 מיליון דולר.

בשנת 2018, Blockchain החלה למכור שירותים עבור מטבעות קריפטוגרפיים מוסדיים. ביולי 2019, Blockchain.com השיקה את בורסת המטבעות הקריפטוגרפיים שלה, וקידמה אותה מהר יותר מאחרות. בספטמבר 2020, החברה הצטרפה לקואליציה להוגנות אפליקציות שמטרתה לנהל משא ומתן לתנאים טובים יותר להכללת אפליקציות בחנויות אפליקציות. באמצע 2018, החברה רכשה את Tsukemen, חברת סטארט-אפ לפיתוח אפליקציות שבסיסה בסן פרנסיסקו.

בשנת 2020 היו לחברה 31 מיליון משתמשים ונכון לשנת 2021, היו 65 מיליון ארנקי Blockchain.com ו-28% מהעסקאות בביטקוין מאז 2012 בוצעו או התקבלו על ידי ארנק Blockchain.com. בפברואר 2021, Blockchain.com גייסה סבב גיוס של 120 מיליון דולר ממשקיעים כולל Moore Strategic Ventures, Kyle Bass, Access Industries, Rovida Advisors, Lightspeed Venture Partners, GV, Lakestar ו- Eldridge. כולל סבבי מימון קודמים של הון סיכון, החברה גייסה 190 מיליון דולר בסך הכל. חודש לאחר מכן הודיעה החברה על סבב גיוס נוסף של 300 מיליון דולר. שליש מהסכום שגויס מומן על ידי חברת ההשקעות Baillie Gifford שהשקיעה 100 מיליון דולר. בהתבסס על סבב הגיוס, החברה הוערכה ב-5.2 מיליארד דולר.

בשנת 2022, מנכ”ל Blockchain.com כתב לבעלי המניות והודיע ​​להם ש- Three Arrows Capital הפיכתה המהירה של חדלות פירעון משמעה השפעת ברירת מחדל של כ-270 מיליון דולר של הלוואות קריפטוגרפיות ודולר ארה”ב ל-Blockchain.com.
החברה פיטרה 25% מעובדיה, כ-150 איש, ב-21 ביולי.

מוצרים ושירותים
כחברת מטבעות קריפטו, Blockchain.com מספקת פלטפורמה להחזקה, שימוש, ניהול נכסי קריפטו וחקירת עסקאות במטבעות קריפטוגרפיים. היא גם מפתחת תקני שירותים פיננסיים ותשתית עבור מטבעות קריפטוגרפיים. הפלטפורמה של החברה מספקת נתוני שוק וניתוח. הוא עוקב אחר המטרות של מטבעות קריפטוגרפיים להיות מבוזרים ואנונימיים; חלק ממוצרי ה-cryptocurrency שלה מנוהלים על ידי משתמש הקצה ואינם נגישים על ידי Blockchain.
com עצמה.

המוצרים העיקריים שלה הם ארנק מטבעות קריפטוגרפיים, בורסה, בלוק סייר והצעת שווקים מוסדיים.

ארנק
החברה מציעה ארנק קריפטוגרפי מתארח המהווה שיטה לאחסון מטבעות קריפטוגרפיים בקובץ דיגיטלי שניתן לגשת אליו אונליין. ניתן להשתמש בארנק עם מטבעות קריפטוגרפיים ומטבעות יציבים שונים. ניתן להשתמש בארנקיו כדי לשלוח ולקבל עסקאות במטבע דיגיטלי, כמו גם להחליף בין מטבעות קריפטוגרפיים שונים. ל-Blockchain.
com יש ארנק שאינו משמורת, כלומר הוא נשלט לחלוטין על ידי המשתמש ולחברה אין גישה לנתוני הארנק.
משתמשים ניגשים לארנק שלהם באמצעות מפתח פרטי, ביטוי שחזור המוכר רק למשתמש.

בורסת מטבעות קריפטוגרפיים עוזרת להמיר את הנכסים הדיגיטליים שלך בכסף ובכסף לנכסים הדיגיטליים. הם עובדים כמו סוכן מניות.
לחברה יש בורסה המאפשרת למשתמשים שלה לקנות, למכור ולסחור במטבעות קריפטוגרפיים.
בנוסף, ממשק המשתמש של הבורסה יכול להיות מותאם אישית על ידי סוחרים כדי להציג להם מידע רלוונטי בהתאם לרמת הניסיון שלהם.

עסקי שווקים מוסדיים
בנוסף לשירותיה לאנשים פרטיים, Blockchain.com מספקת למשקיעים מוסדיים גם שירותים פיננסיים מבוססי מטבעות קריפטוגרפיים.
עסקי השווקים המוסדיים של החברה מספקים הלוואות במטבעות קריפטוגרפיים, הלוואות, מסחר ומשמורת על נכסים פיננסיים.
היא גם מבצעת עסקאות ללא מרשם עבור סוחרים גדולים, הפועלת כמתווך כדי לשמור על עסקאות פרטיות ולמנוע תנודות מחירים בהתבסס על ידע בשוק על העסקאות.

החברה מפעילה אקספלורר בלוקצ’יין המאפשר למשתמש לראות עסקאות מטבעות קריפטוגרפיים ציבוריים ומידע קשור. זה מאפשר לכל מי שיש לו קוד hash של עסקה לראות את הכתובות של הארנקים מהם נשלחה והתקבלה העסקה, סכום העסקה וכל עמלות.
הכלי יכול לשמש לניתוח פעילות עסקאות, נתוני מטבעות קריפטוגרפיים וניתוח.
החברה מוכרת פרסום בשירות החינמי.

BitPay היא ספקית שירותי תשלומים בביטקוין שבסיסה באטלנטה, ג’ורג’יה, ארצות הברית.
היא נוסדה במאי 2011 על ידי טוני גאליפי וסטיבן פאיר.
BitPay מספקת שירותי עיבוד תשלומים של ביטקוין וביטקוין מזומן לסוחרים.

BitPay נוסדה ב-2011 כדי לספק שירותי קופה ניידת לחברות שרצו לקבל ביטקוין. עד אוקטובר 2012, BitPay גדלה ל-1,100 סוחרים פעילים, כולל היותה סוחר הביטקוין של וורדפרס.

BitPay הודיעה בינואר 2013 שהם יעבירו את המטה שלהם לאטלנטה, ג’ורג’יה, מהמיקום הקודם שלהם, אורלנדו, פלורידה. המהלך הגיע בעקבות ההודעה שהחברה הבטיחה 510,000 דולר במימון ראשוני. לדברי המייסד המשותף של החברה, העיר אטלנטה נבחרה בשל מספר חברות הפינטק הממוקמות בג’ורג’יה.

במאי 2013, BitPay הודיעה שהם גייסו 2 מיליון דולר דרך Founders Fund.

בספטמבר 2013 הודיעה החברה שהגיעה לאבן הדרך של 10,000 סוחרים. גליפי הצהיר כי מאז הקמת החברה, הם עיבדו למעלה מ-34 מיליון דולר, שהיו שווה ערך ל-270,830 ביטקוין באותה עת במדד המחירים של ביטקוין.

בשנת 2014, BitPay הרחיבה את הנוכחות שלה בצפון אמריקה מעבר למשרדים הראשיים שלה באטלנטה, ופתחה משרדים בניו יורק, סן פרנסיסקו וסנט פטרסבורג, פלורידה. המטה האירופאי של BitPay נפתח באמסטרדם והמטה שלהם בדרום אמריקה נפתח בארגנטינה.

בינואר ב- CES 2014, BitPay הודיעה כי 12,000 סוחרים נרשמו לשירות שלהם. מלון D לאס וגאס ו- Golden Gate Hotel and Casino הודיעו שניהם כי BitPay ישמש כסוחר הנבחר שלהם עבור ביטקוין בלאס וגאס. הם היו שניים מבתי הקזינו הראשונים בלאס וגאס שקיבלו ביטקוין.

זמן קצר לאחר CES 2014, קבוצת הכדורסל ה-NBA, סקרמנטו קינגס, הודיעה שהיא תהפוך לזכיינית הספורט הגדולה הראשונה בצפון אמריקה שמקבלת ביטקוין כאמצעי תשלום עבור כרטיסים וסחורה ותעובד על ידי BitPay

בתוך אותו חודש, הוכרז כי זינגה תתחיל לקבל גם ביטקוין, עם BitPay כסוחר שלה.

בשנת 2014, סוחר BitPay BitGive הפך לארגון הצדקה הראשון בביטקוין שהוכר כארגון צדקה על ידי ה- IRS וקיבל סטטוס 501(c)(3). פסיקת FEC משנת 2014 לפיה ניתן לקבל תרומות ביטקוין על ידי קמפיינים וארגונים פוליטיים הובילה לשותפות של BitPay עם CoinVox וארגוני גיוס כספים אחרים. ביוני, BitPay הפכה לחברת הביטקוין הראשונה שנתנה חסות לאירוע ספורט בצפון אמריקה. הם נתנו חסות ל- St. Petersburg Bowl, משחק קערת מכללות. בעקבות ההודעה, למעלה מ-100 חברות בסנט פטרסבורגאזור נקטו צעדים כדי שיוכלו לקבל את המטבע הדיגיטלי לפני האירוע הראשון.

בספטמבר 2015, החברה תבעה את ספק הביטוח שלה בנוגע לאי-כיסוי של גניבה של 5000 BTC שהתרחשה בדצמבר 2014.

במאי 2016, BitPay השיקה את BitPay Visa Prepaid Debit Card, כרטיס החיוב הראשון של ויזה בתשלום מראש הזמין עבור משתמשי ביטקוין בכל 50 מדינות ארה”ב. החברה גם הוסיפה חברות חדשות שמקבלות ביטקוין, כולל פלטפורמת המשחקים Steam. שיתופי פעולה ומהדורות חדשות עם אינטל ופלטפורמת Azure Cloud של מיקרוסופט הביאו תכונות ויכולות חדשות לפלטפורמות הקוד הפתוח Copay ו-Bitcore של BitPay.

בשנת 2017, BitPay השיקה קמפיין מימון נוסף בסיבוב B. מאוחר יותר באותה שנה, הם העלו את התשלום המינימלי בפלטפורמה ל-100 דולר ארה”ב מ-5 דולר הקודם שלו; השינוי התהפך רק כמה ימים לאחר מכן. בדצמבר 2017, Steam הפסיקה לקבל תשלומי ביטקוין מ-BitPay, בטענה שעלויות העסקאות עבור פריטים קטנים היו גבוהות מדי, יחד עם חששות לתנודתיות.

ויזה WaveCrest בתשלום מראש של ביטקוין הופסקה בינואר 2018. BitPay קיבלה את רישיון המטבע הווירטואלי שלה מהמחלקת השירותים הפיננסיים של ניו יורק ביולי 2018.

מימון
המימון הראשוני הגיע ממגוון מקורות כולל שאקיל חאן, בארי זילברט, ג’ימי פורלנד, רוג’ר ור וטרייס מאייר.

בינואר 2013, החברה הודיעה על השקעה של 510,000 דולר ארה”ב באנג’ל, ההון החיצוני הראשון שלה לאחר שהוקפאה באופן פנימי. ההשקעה התבצעה במקביל להעברת המשרדים הראשיים של החברה לאטלנטה, ג’ורג’יה. נאמר בזמנו כי המימון ישמש לסיוע בקידום עיבוד הביטקוין.

ביוני 2013, BitPay קיבלה השקעה נוספת של 2 מיליון דולר בהון סיכון בהובלת קרן המייסדים. מאמר ב- Tech Crunch קבע שככל הנראה ההשקעה תוקדש לצוות עובדים, עם מספר מומחי קידוד שיידרשו באותה תקופה. המימון נתפס כניסיון דחיפה להפוך ליותר גלובלי, ונראה על ידי חלקם כתפיסת קרקע גדולה יותר של VC עבור חברות ביטקוין.

בדצמבר 2013, איל העסקים של הונג קונג לי קא-שינג השקיע באמצעות חברת Horizons Ventures שלו כ-2.
7 מיליון דולר ב-BitPay.

במאי 2014, BitPay קיבלה מימון של 30 מיליון דולר ממשקיעים כולל Index Ventures, RRE Ventures, ריצ’רד ברנסון מקבוצת Virgin Group ומייסד יאהו ג’רי יאנג.

Xapo הוא בנק פרטי שבסיסו בגיברלטר, הפועל ברחבי העולם ומורשה כספק מטבעות נכסים וירטואליים על ידי הוועדה לשירותים פיננסיים של גיברלטר.
החברה הוקמה במקור כדי להציע שירות ארנק ביטקוין ששילב כספות אחסון קר עם כרטיס חיוב מבוסס ביטקוין.
בשנת 2021, Xapo יצאה מהשוק בארצות הברית.

המנכ”ל והיזם המייסד של Xapo, Wences Casares, התעניין בביטקוין בגלל התנודות הפיננסיות התכופות בארגנטינה מולדתו. הוא אמר שהכספים של משפחתו היו “הרוסים כשהכלכלה (בארגנטינה) זינקה מאינפלציה לדפלציה לפיחות”. קאזרס מאמין שמטבעות דיגיטליים כמו ביטקוין “יכולים לפתור את האופי המפורק של הכלכלה העולמית שלנו”.

בשנת 2011, קאסארס קנה את הביטקוינים הראשונים שלו אך לא מצא דרך לאחסן אותם, אז הוא בנה ‘כספת’ לשימוש עצמו. חברים, ומאוחר יותר מוסדות פיננסיים, שאלו את קאסרס אם הם יכולים לאחסן את הביטקוין שלהם בכספת שלו. זה הפך לבסיס עבור Xapo, אשר נוסדה בסוף 2013 על ידי Casares ו-COO פדריקו Murrone. Xapo פתחה את מוצריה לציבור במרץ 2014.

Casares אמר ש-Xapo נוסדה במטרה להפוך את מטבע הביטקוין לאבטח ונגיש יותר. ארנק Xapo פועל באמצעות אפליקציה לנייד ומקוון וכולל את היכולת להעביר כספים אל ומכספת Xapo. באפריל 2014 הציגה Xapo כרטיס חיוב שיקשר לארנק Xapo של המשתמש ויתפקד כמו כרטיס חיוב רגיל, אלא שהוא מגובה בביטקוין במקום במטבע מסורתי.

לפני Xapo, Casares הקים ומאוחר יותר מכר את חברת הברוקראז’ המקוונת Patagon ל-Banco Santander תמורת 750 מיליון דולר. הוא גם השיק את ספקית האינטרנט הראשונה בארץ הולדתו ארגנטינה ב-1994.

במאי 2015 Xapo העבירה את המטה שלה מפאלו אלטו, קליפורניה לזוג, הממוקמת באזור המטרופולין של ציריך של שוויץ. באותה שנה, LifeLock, שרכשה את Lemon, חברה בראשות מייסד Xapo בסופו של דבר, Casares, טענה בתביעה כי Casares פיתחה את קוד המקור עבור Xapo תוך שימוש במשאבים של Lemon. ביולי 2017, הוענק ל-Xapo רישיון כסף אלקטרוני אירופאי בגיברלטר המאפשר לה לספק שירותי שמירה והעברה של כסף פיאט אלקטרוני.

ביולי 2018 זכתה Xapo Inc. ברישיון BitLicense על ידי מחלקת השירותים הפיננסיים של מדינת ניו יורק ואיתו אישור רשמי לפעול במדינת ניו יורק כעסק ביטקוין מוסדר. החברה ויתרה על רישיונה בינואר 2022.

בשנת 2019, Coinbase רכשה את עסקי המשמורת המוסדיים של Xapo.

אבטחה
הכספת של Xapo מורכבת משרתים פיזיים הממוקמים ברחבי העולם שלדברי החברה מוגנים על ידי גישה לסורקים ביומטריים, מעקב וידאו 24-7 ושומרים חמושים. קאזרס טוען ש-Xapo “הוא כספת הביטקוין הראשונה המוגנת במלואה ומבוטחת מפני פריצות ופשיטת רגל”.

משקיעים
Xapo הכריזה על גיוס של 20 מיליון דולר מסדרה A במרץ 2014. את סבב הגיוס הוביל Benchmark, בהשתתפות Fortress Investment Group, Pantera Capital ו-Ribbit Capital.
שותף בנצ’מרק, מאט קוהלר, אמר שחברת הון סיכון תמכה ב-Xapo בין השאר מכיוון ש-Xapo “מנוהלת על ידי אחד האנשים החשובים ביותר במערכת האקולוגית של הביטקוין, היא מבוטחת ויש לה משקיעים מעמק הסיליקון וגם מוול סטריט “.
החברה גייסה סך של 40 מיליון דולר נכון לאוגוסט 2014.

מטבע וירטואלי

מטבע וירטואלי, או כסף וירטואלי, הוא מטבע דיגיטלי שברובו אינו מוסדר, מופק ובדרך כלל נשלט על ידי מפתחיו, ומשמש ומקובל באופן אלקטרוני בקרב חברי קהילה וירטואלית ספציפית. בשנת 2014, רשות הבנקאות האירופית הגדירה מטבע וירטואלי כ”ייצוג דיגיטלי של ערך שאינו מונפק על ידי בנק מרכזי או רשות ציבורית, ואינו מחובר בהכרח למטבע פיאט אלא מקובל על ידי אנשים טבעיים או משפטיים כ אמצעי תשלום וניתן להעברה, לאחסן או לסחור באופן אלקטרוני”. מטבע דיגיטלי המונפק על ידי אהבנק המרכזי מכונה מטבע דיגיטלי של הבנק המרכזי.

הגדרות
בשנת 2012, הבנק המרכזי האירופי (ECB) הגדיר מטבע וירטואלי כ”סוג של כסף דיגיטלי לא מפוקח, אשר מונפק ונשלט בדרך כלל על ידי מפתחיו, ומשמש ומקובל בקרב חברי קהילה וירטואלית ספציפית”. : 13

בשנת 2013, רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים (FinCEN), לשכה של משרד האוצר האמריקאי, בניגוד לתקנות שלה המגדירות מטבע כ”מטבע וכספי נייר של ארצות הברית או של כל מדינה אחרת שמוגדרת כחוקית מכרז וכי מסתובב ו-נהוג להשתמש ומקובל כאמצעי חליפין במדינת ההנפקה”, המכונה גם “מטבע אמיתי” על ידי FinCEN, המוגדר מטבע וירטואלי כ”אמצעי חליפין שפועל כמו מטבע בסביבות מסוימות, אך אין לו את כל התכונות של מטבע אמיתי”. בפרט, למטבע וירטואלי אין מעמד של הילך חוקי בכל תחום שיפוט.

בשנת 2014, רשות הבנקאות האירופית הגדירה מטבע וירטואלי כ”ייצוג דיגיטלי של ערך שאינו מונפק על ידי בנק מרכזי או רשות ציבורית, ואינו מחובר בהכרח למטבע פיאט, אלא מתקבל על ידי אנשים טבעיים או משפטיים כאמצעי תשלום וניתן להעברה, לאחסן או לסחור באופן אלקטרוני”.

בשנת 2018, הוראה (EU) 2018/843 של הפרלמנט האירופי ושל המועצה נכנסה לתוקף. ההוראה מגדירה את המונח “מטבעות וירטואליים” במשמעות של “ייצוג דיגיטלי של ערך שאינו מונפק או מובטח על ידי בנק מרכזי או רשות ציבורית, אינו קשור בהכרח למטבע שהוקם כחוק ואינו בעל מעמד חוקי של מטבע. או כסף, אך מקובל על ידי אנשים טבעיים או משפטיים כאמצעי החלפה וניתן להעביר, לאחסן ולסחור באופן אלקטרוני”.

היסטוריה של המונח
בשימוע בקונגרס ב-2013 על מטבעות וירטואליים, בן ברננקי אמר שהם “נתפשו כצורה של ‘כסף אלקטרוני’ או תחום של טכנולוגיית מערכת תשלום שהתפתחה במהלך 20 השנים האחרונות”, בהתייחס לשימוע בקונגרס ב-1995 על העתיד. של כסף בפני הוועדה לבנקאות ושירותים פיננסיים. מטבע האינטרנט Flooz נוצר בשנת 1999. נראה כי המונח “מטבע וירטואלי” נטבע בסביבות 2009, במקביל להתפתחות של מטבעות דיגיטליים ומשחקים חברתיים.

למרות שהסיווג הנכון הוא “מטבע דיגיטלי”, ממשלת ארה”ב מעדיפה ואימצה באופן אחיד את המונח “מטבע וירטואלי”.
ה-FinCEN היה הראשון, ואחריו ה- FBI ב-2012, משרד החשבונאות הכללי ב-2013, וכן סוכנויות ממשלתיות שהעידו בשימוע בסנאט האמריקני בנובמבר 2013 על ביטקוין, כולל המחלקה לביטחון המולדת, הרשות לניירות ערך בארה”ב, משרד התובע הכללי.

מגבלות על היותו מטבע
תכונות של מטבע אמיתי, כפי שהוגדרו בשנת 2011 בקוד התקנות הפדרליות, כגון כסף נייר אמיתי ומטבעות אמיתיים הם פשוט שהם פועלים כהילך חוקי ומסתובבים “באופן נהוג”.

מס הכנסה החליט במרץ 2014, להתייחס לביטקוין ולמטבעות וירטואליים אחרים כרכוש לצורכי מס, ולא כמטבע. יש שהציעו שזה הופך את הביטקוין לבלתי ניתנים להחלפה – כלומר ביטקוין אחד אינו זהה לביטקוין אחר, בניגוד לגלון אחד של נפט גולמי להיות זהה לגלון אחר של נפט גולמי – מה שהופך את הביטקוין לבלתי ניתן לעבודה כמטבע.
אחרים הצהירו שאמצעי כמו חשבונאות על בסיס עלות ממוצעת יחזיר את הניתנות למטבע.

סיווג לפי תזרים מטבעות
מטבעות וירטואליים סגורים

מטבעות וירטואליים כונו “סגורים” או “מטבע בדיוני” כאשר אין להם קשר רשמי לכלכלה הריאלית, למשל, מטבעות במשחקי תפקידים מקוונים מרובי משתתפים כמו World of Warcraft. אמנם עשוי להיות שוק אפור להחלפת מטבעות כאלה או נכסים וירטואליים אחרים עבור נכסים מהעולם האמיתי, אבל זה בדרך כלל אסור על פי תנאי השירות של המשחקים.

מטבעות וירטואליים עם זרימת מטבעות לכיוון אחד
סוג זה של מטבעות, שיחידות שלו עשויות להיות מופצות גם כקופונים (מודפסים), חותמות או נקודות תגמול, ידוע מזה זמן רב בצורה של תוכניות תמריץ ללקוחות או תוכניות נאמנות. קופון מאבד מערכו הנקוב בעת מימוש עבור נכס או שירות כשיר (ומכאן: תזרים לכיוון אחד), עשוי להיות תקף לזמן מוגבל בלבד ובכפוף להגבלות אחרות שנקבעו על ידי המנפיק. בית העסק המנפיק את הקופון מתפקד כרשות מרכזית. קופונים נותרו ללא שינוי במשך 100 שנים עד שטכנולוגיה חדשה המאפשרת כרטיסי אשראי הפכה נפוצה יותר בשנות ה-80, ותגמולים בכרטיסי אשראי הומצאו. הגלגול האחרון מניע את הגידול במסחר באינטרנט, שירותים מקוונים, פיתוח קהילות מקוונות ומשחקים. כאן ניתן לקנות מטבע וירטואלי או משחק, אך לא להחליף בחזרה לכסף אמיתי.
המטבע הוירטואלי דומה לקופון.
דוגמאות לכך הן תוכניות נוסע מתמיד של חברות תעופה שונות, Microsoft Points, Nintendo Points, Facebook Credits ו- Amazon Coin.

מטבעות וירטואליים להמרה
מטבע וירטואלי שניתן לקנות איתו ולמכור אותו בחזרה נקרא מטבע להמרה.
מטבע וירטואלי יכול להיות מבוזר, למשל bitcoin, מטבע קריפטוגרפי.
עסקה או אפילו החזקת מטבע וירטואלי בר-המרה עשויה להיות בלתי חוקית בתחומי שיפוט מסוימים ולאזרחים לאומיים מסוימים בזמנים מסוימים והטרנסקטור/נמען/מסייע האחראי לתביעה על ידי המדינה.

ריכוזי לעומת מבוזר
FinCEN הגדיר ב-2013 מטבעות וירטואליים מרכזיים כמטבעות וירטואליים שיש להם “מאגר מרכזי”, בדומה לבנק מרכזי, ו”מנהל מרכזי”.

מטבע מבוזר הוגדר על ידי משרד האוצר האמריקני כ”מטבע (1) שאין לו מאגר מרכזי ואין לו מנהל יחיד, ו-(2) שאנשים יכולים להשיג באמצעות מאמץ המחשוב או הייצור שלהם”.
במקום להסתמך על אמון ברשות מרכזית, היא תלויה במקום זאת במערכת מבוזרת של אמון.

מטריצת כסף
מטבע דיגיטלי הוא צורה מסוימת של מטבע המועבר ומאוחסן באופן אלקטרוני, כלומר, נבדל ממטבע פיזי, כגון מטבעות או שטרות. לפי הבנק המרכזי האירופי, מטבעות וירטואליים הם “דיגיטליים בדרך כלל”, למרות שהקופון הקבוע שלהם, למשל, הוא פיזי.

מטבע קריפטוגרפי הוא מטבע דיגיטלי המשתמש בקריפטוגרפיה לאבטחת עסקאות ולשליטה ביצירת יחידות מטבע חדשות. מאחר שלא כל המטבעות הווירטואליים משתמשים בקריפטוגרפיה, לא כל המטבעות הווירטואליים הם מטבעות קריפטוגרפיים.

מטבעות קריפטוגרפיים הם לא תמיד הילך חוקי, אך מדינות מסוימות עברו להסדיר שירותים הקשורים למטבעות קריפטוגרפיים כפי שהיו עושים מוסדות פיננסיים. אקוודור היא המדינה הראשונה שמנסה לממשלה לנהל מטבע דיגיטלי נטול קריפטוגרפיה; במהלך שלב ההיכרות מערב חג המולד 2014 ועד אמצע פברואר 2015 אנשים יכולים לפתוח חשבונות ולשנות סיסמאות. בסוף פברואר 2015 תתאפשרנה עסקאות של כסף אלקטרוני.

אסטוניה בחנה אפשרויות שונות עבור טכנולוגיית בלוקצ’יין, כמו Estcoin והשימוש באסימוני קריפטו במסגרת תוכנית ה-e-residency שלה, המעניקה גם לאסטונים וגם לזרים צורה דיגיטלית של זיהוי.

מטבעות קריפטוגרפיים מבוזרים
מוסדר שטרות, מטבעות ומזומן _ כסף אלקטרוני

כספי בנק מסחרי (פיקדונות)
התאים עם הרקע הכחול מציינים מטבע וירטואלי.
תקנה

מטבעות וירטואליים מציבים אתגרים עבור בנקים מרכזיים, רגולטורים פיננסיים, מחלקות או משרדי אוצר, כמו גם רשויות פיסקאליות ורשויות סטטיסטיות. גארת’ מרפי, הבנק המרכזי של אירלנד, תיאר את האתגרים הרגולטוריים שמציבים מטבעות וירטואליים כמתייחסים ל:

סטטיסטיקה כלכלית
מדיניות מוניטרית ושערי חליפין
זליגת מס
מערכות תשלומים ותשתיות התנחלויות
הגנת הצרכן
איסור הלבנת הון
השפעת הרגולציה הפיננסית על נותני שירותים פיננסיים
ארצות הברית
הנחיית ועדת המסחר בחוזים עתידיים על סחורות
הוועדה למסחר בחוזים עתידיים של ארה”ב (CFTC) קבעה שמטבעות וירטואליים מוגדרים כראוי כסחורות בשנת 2015. ה- CFTC הזהיר משקיעים מפני תוכניות משאבה והשלכה המשתמשות במטבעות וירטואליים.

הנחיות למס הכנסה
הודעת פסיקה של שירות מס ההכנסה האמריקאי (IRS) 2014-21 מגדירה כל מטבע וירטואלי, מטבע קריפטוגרפי ומטבע דיגיטלי כרכוש; רווחים והפסדים חייבים במס במסגרת פוליסות רכוש סטנדרטיות.

הנחיות משרד האוצר
ב-20 במרץ 2013, רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים פרסמה הנחיות כדי להבהיר כיצד חוק סודיות הבנק האמריקאי חל על אנשים היוצרים, מחליפים ומשדרים מטבעות וירטואליים.

הנחיית רשות ניירות ערך
במאי 2014 הרשות לניירות ערך בארה”ב (SEC) “הזהירה מפני הסכנות של ביטקוין ומטבעות וירטואליים אחרים”.

תקנות המדינה
תקנת מדינת ניו יורק
ביולי 2014, מחלקת השירותים הפיננסיים של מדינת ניו יורק הציע את הרגולציה המקיפה ביותר של מטבעות וירטואליים עד כה המכונה בדרך כלל BitLicense. בניגוד לרגולטורים הפדרליים בארה”ב, היא אספה מידע מתומכי הביטקוין והתעשייה הפיננסית באמצעות דיונים פומביים ותקופת הערות עד 21 באוקטובר 2014, כדי להתאים אישית את הכללים.
ההצעה, לפי הודעה לעיתונות של NY DFS “ניסתה להגיע לאיזון הולם המסייע להגן על הצרכנים ולהכחיד פעילות בלתי חוקית”.
חברות קטנות יותר ספגה ביקורת על העדפת מוסדות מבוססים, ובורסות ביטקוין סיניות התלוננו שהכללים “רחבים מדי ביישומם מחוץ לארצות הברית”.

האיחוד האירופי
הנחיית הבנק המרכזי האירופי
בפברואר 2015 ה-ECB הגיע למסקנה כי “תוכניות מטבע וירטואליות, כגון ביטקוין, אינן צורות מלאות של כסף כפי שמוגדרות בדרך כלל בספרות הכלכלית, וגם מטבעות וירטואליים אינם כסף או מטבע מנקודת מבט משפטית. עם זאת, מטבע וירטואלי עשוי להחליף שטרות כסף.
ומטבעות, כסף כתבי הקודש וכסף אלקטרוני במצבי תשלום מסוימים”.
בדו”ח מאי 2019 הביע ה-ECB חששות ש”נכסי קריפטו מספקים הזדמנות להשתתפות אנונימית בפעילויות בלתי חוקיות מכל הסוגים”.

סיווג משפטי
באיחוד האירופי, הוצגה הגדרה משפטית של מטבע קריפטוגרפי כדי להיחשב באופן נרחב כ”ייצוג דיגיטלי של ערך שניתן להעביר, לאחסן או לסחור דיגיטלית והוא מקובל… כאמצעי חליפין” בהנחיה החמישית לאיסור הלבנת הון. זה גם אומר שבתוך האיחוד האירופי מטבעות קריפטוגרפיים ובורסות מטבעות קריפטוגרפיים נחשבים ל”ישויות מחויבות” בכפוף להנחיות האיחוד האירופי לאיסור הלבנת הון, ועומדות בפני אותן תקנות CFT/AML. החל מ-20 ביולי 2021, הנציבות האירופית הציעה להחליף את ההנחיה הקודמת 2015/849/EU בהוראות מההנחיה השישית לאיסור הלבנת הון.

מטבעות וירטואליים מוגדרים כ”ייצוג דיגיטלי של ערך שאינו מופק או מובטח על ידי בנק מרכזי או רשות ציבורית, אינו קשור בהכרח למטבע שהוקם על פי חוק ואינו בעל מעמד חוקי של מטבע או כסף, אך הוא מקובל על ידי אנשים טבעיים או משפטיים כאמצעי חליפין וניתן להעביר, לאחסן ולסחור באופן אלקטרוני”.

העובדה שמחוקקי האיחוד האירופי מתייחסים לביטקוין כדוגמה הארכיטיפית למטבעות וירטואליים, ושביטקוין ממלא אפוא את כל מרכיבי ההגדרה המשפטית יכולה לשמש נקודת עוגן לפרשנות.

בעיקרון, ההגדרה מורכבת משישה אלמנטים:

מטבעות וירטואליים הם ייצוגים דיגיטליים של ערך. לפיכך, נכסים דיגיטליים חייבים להיות בעלי ערך מסוים בעסקאות עסקיות כדי להיחשב כמטבעות וירטואליים על פי חוקי האיחוד האירופי.

מטבעות וירטואליים אינם מונפקים או מובטחים על ידי בנק מרכזי או רשות ציבורית. הנפקה היא המיקום הראשון של נכס דיגיטלי בשוק. ערבות היא נטילת התחייבויות של צד שלישי או משלו. אם נכסים דיגיטליים מונפקים או מובטחים על ידי בנק מרכזי או גוף ציבורי, הם אינם מטבעות וירטואליים.

ניתן לצרף מטבעות וירטואליים למטבע חוקי. צרוף הוא מנגנון משפטי או כלכלי המקשר את ערך הנכס הדיגיטלי למטבע חוקי.

למטבעות וירטואליים אין מעמד חוקי של מטבע או כסף. זה תלוי בסטטוס של נכס דיגיטלי באיחוד האירופי או במדינה חברה.

מטבעות וירטואליים מתקבלים על ידי אנשים טבעיים או משפטיים כאמצעי החלפה. זהו מרכיב הליבה של ההגדרה המשפטית: המונח “אמצעי חליפין” מובן בצורה הטובה ביותר במונחים שליליים ודורש שנכס דיגיטלי אינו כסף אלקטרוני כפי שהוגדר בדירקטיבה אלקטרונית של האיחוד האירופי, וגם לא שירות תשלום או תשלום מכשיר כפי שהוגדר בהנחיית שירותי התשלום של האיחוד האירופי II, ולא כל אמצעי תשלום אחר כפי שהוגדר בהנחיית דרישות ההון של האיחוד האירופי IV. מושג הקבלה מחייב מינימום מסוים של ביקוש בפועל לנכס הדיגיטלי בשוק כדי להיחשב כמטבע וירטואלי.

ניתן להעביר, לאחסן ולסחור במטבעות וירטואליים באופן אלקטרוני. רק נכסים דיגיטליים הניתנים להעברה אלקטרונית לאדם (העברה), לפיה גם לבעלים יש אפשרות למנוע העברות ללא התערבותו (אחסון), ממלאים תפיסה זו.

מחברי ההגדרה המשפטית לפי חוקי האיחוד האירופי חשבו בעיקר על טכנולוגיית בלוקצ’יין – וביטקוין כצורה ארכיטיפית. על רקע זה, ראוי לציון שההגדרה אינה מכילה אלמנטים כלשהם המותאמים לשימוש בטכנולוגיה מסוימת.
להיפך, ההגדרה המשפטית היא ניטרלית טכנולוגית להפליא.

בראיון ל-CNN, מומחית הפשע הפיננסי Veit Buetterlin הסבירה שהעלאת שוק המטבעות הקריפטו פתחה ערוצים יצירתיים לקבוצות טרור לממן את עצמן.