משפט פלילי

בחוק, הונאה היא הטעיה מכוונת כדי להבטיח רווח בלתי הוגן או בלתי חוקי, או לשלול מקורבן זכות משפטית. הונאה עלולה להפר את החוק האזרחי או המשפט הפלילי, או שהיא עלולה לא לגרום לאובדן כסף, רכוש או זכות משפטית, אך עדיין להיות מרכיב של עוולה אזרחית או פלילית אחרת. מטרת ההונאה עשויה להיות רווח כספי או הטבות אחרות, למשל על ידי קבלת דרכון, תעודת נסיעה או רישיון נהיגה, או הונאת משכנתא, כאשר העבריין עשוי לנסות לזכות במשכנתא בדרך של הצהרות כוזבות. מתיחה הוא מושג מובהק הכרוך בהטעיה מכוונת ללא כוונה להרוויח או להזיק או לשלול קורבן באופן מהותי.

עורך דין מומלץ

כעבירה פלילית, הונאה לובשת צורות רבות ושונות, חלקן כלליות (למשל, גניבה בהצגת שווא) וחלקן ספציפיות לקטגוריות מסוימות של קורבנות או התנהגות בלתי הולמת (למשל, הונאת בנק, הונאת ביטוח, זיוף ). המרכיבים של הונאה כפשע משתנים באופן דומה. המרכיבים הנדרשים אולי של הצורה הכללית ביותר של הונאה פלילית, גניבה בהצגת שווא, הם הטעיה מכוונת של קורבן באמצעות מצג שווא או העמדת פנים מתוך כוונה לשכנע את הקורבן להיפרד מרכוש וכשהקורבן נפרד מרכוש בהסתמכות. על הייצוג או העמדת פנים ובכוונת העבריין להרחיק את הרכוש מהקורבן.

הונאת עמלה מוקדמת – כאשר הקורבנות מתבקשים לשלם אגרה מראש עבור פרס עתידי שהובטח שלא יתממש.
הונאה בנקאית – כאשר מישהו משתמש באמצעים לא חוקיים כדי להשיג כסף או נכסים שבידי בנק או מוסד פיננסי.
הונאה בצדקה – כאשר רמאים מרמים אנשים לתרום כסף לארגוני צדקה או מטרות מזויפות.
הונאה בכרטיס אשראי – כאשר מישהו משתמש בפרטי כרטיס האשראי של מישהו אחר ללא הסכמתו לביצוע רכישות לא מורשות.
תרופות מרשם מזויפות – שבהן תרופות מזויפות מיוצרות ונמכרות כתרופות מקוריות.
הונאת תעסוקה – כאשר מחפשי עבודה נראים לשלם עבור הזדמנויות עבודה מזויפות או קורסי הכשרה.
הונאה בדוחות כספיים – כאשר חברה או אדם מבצעים מניפולציות בדוחות הכספיים שלהם כדי להונות משקיעים או מלווים.
הונאת שירותי בריאות – כאשר תביעות רפואיות הונאה מוגשות להחזר על ידי ספקי ביטוח או תוכניות בריאות ממשלתיות.
גניבת זהות – כאשר מישהו גונב מידע אישי של אדם אחר כדי לגשת לחשבונות הפיננסיים שלו או לבצע פשעים אחרים.
הונאת ביטוח – כאשר מישהו טוען תביעות ביטוח כוזבות על מנת לקבל תשלום מספק ביטוח.
הונאה במכירות פומביות באינטרנט – כאשר מישהו משתמש באתרי מכירות פומביות מקוונים כדי למכור פריטים מזויפים או לא קיימים.
הונאת השקעות – שבה נפגעים משתכנעים להשקיע בתוכנית מזויפת או הונאה המבטיחה תשואות גבוהות.
הונאת משכנתא – כאשר מישהו מספק מידע כוזב בבקשת משכנתא או משתמש באמצעים לא חוקיים כדי לקבל משכנתא.
תוכניות פונזי – שבהן מובטחות למשקיעים תשואות גבוהות, אבל הכסף של משקיעים חדשים משמש לתשלום למשקיעים מוקדמים יותר.
תוכניות פירמידה – בהן המשתתפים מרוויחים כסף על ידי גיוס חברים חדשים, במקום מכירת מוצר או שירות לגיטימיים.
סחיטה – כאשר ארגון פשע עוסק בפעילות עסקית בלתי חוקית, כגון סחיטה או הונאה.
הונאה בניירות ערך – כאשר משקיעים מקבלים מידע כוזב או מטעה על מניות החברה או ניירות ערך אחרים.
הונאה בטלמרקטינג – כאשר מישהו משתמש בטלפון כדי להונות אנשים מכסף או מידע אישי.
הונאת מס – כאשר מישהו מספק מידע כוזב בכוונה על החזרי המס שלו כדי להימנע מתשלום מסים.
הונאת דיוג – כאשר מישהו משתמש בתקשורת אלקטרונית כדי לבצע הונאה, כמו למשל על ידי שליחת מיילים מזויפים כדי להשיג מידע אישי או כסף.
הונאה בתשלום מקדמה: הבטחת נפגע נתח משמעותי מסכום כסף גדול בתמורה לתשלום קטן מראש, שלטענת הרמאי ישמש להשגת הסכום הגדול.
הונאת זיקה: סוג של הונאת השקעות שבה הרמאי טורף חברים בקבוצות ניתנות לזיהוי, כגון קהילות דתיות או אתניות, על ידי השגת אמונם ושימוש במנהיגי קהילה תמימים כדי לעזור לקדם את התוכנית.
הונאה בנקאית: שימוש באמצעים שעלולים להיות בלתי חוקיים כדי להשיג כסף, נכסים או רכוש אחר בבעלות או מוחזקת על ידי מוסד פיננסי, או כדי להשיג כסף ממפקידים על ידי התחזות במרמה לבנק או למוסד פיננסי אחר.
הונאה בכרטיס אשראי וכרטיס אשראי: כאשר מישהו משתמש בפרטי כרטיס האשראי של מישהו אחר ללא הסכמתו לביצוע רכישות לא מורשות.
הונאה בזקנים: כל אחד מכמה סוגים של הונאה שבהם אנשים מבוגרים ממוקדים לעתים קרובות, כולל התעללות כלכלית, הונאות רומנטיות, הונאות לוטו והונאות הגרלות.
הונאת תעסוקה: הניסיון להונות אנשים המחפשים עבודה על ידי מתן תקוות שווא לתעסוקה טובה יותר, מתן שעות עבודה טובות יותר, משימות מכובדות יותר, הזדמנויות עתידיות או שכר גבוה יותר.
הונאת שירותי בריאות: תביעות רפואיות הונאה מוגשות להחזר על ידי ספקי ביטוח או תוכניות בריאות ממשלתיות.
גניבת זהות והתחזות: שימוש לא מורשה בפרטים מזהים אישיים של אדם אחר, כגון שם, מספר מזהה או מספר כרטיס אשראי.
הונאת ביטוח: כל מעשה שבוצע להונאת תהליך ביטוח. זה קורה כאשר תובע מנסה להשיג הטבה או יתרון כלשהו שאינם זכאים להם, או כאשר מבטח מכחיש ביודעין הטבה כלשהי המגיעה לו.
הונאת השקעות: קורבנות משתכנעים להשקיע בתוכנית מזויפת או הונאה שמבטיחה תשואות גבוהות.
הונאה בהגרלה: סוג של הונאה בתשלום מקדמה שמתבצעת בצורה של הודעה לאדם פרטי באמצעות דואר אלקטרוני, מכתב או שיחת טלפון כי הוא זכה בפרס בלוטו. הנפגע מונחה לשלם אגרה על מנת לאפשר את עיבוד הזכיות הלא קיימות.
הונאת משכנתא: מישהו מספק מידע כוזב בבקשת משכנתא או משתמש באמצעים לא חוקיים כדי לקבל משכנתא.
הונאות רומנטיות: ניסיון להונות אדם או קבוצה לאחר שרכשו לראשונה את אמונם. הם כרוכים ב”חילופים מרצון שאינם מועילים הדדיים”, ומועילים לרמאי (נוכל) על חשבון הקורבן.
הונאת מס: מישהו מספק מידע כוזב בכוונה על החזרי המס שלו כדי להימנע מתשלום מסים.
הונאה בשיווק טלפוני: מכירה מזויפת שבוצעה בטלפון.
פשע צווארון לבן: כל פשע לא אלים המבוצע למטרות רווח כספי, לרוב על ידי אנשי מקצוע בעולם העסקים.
הונאה רשתית: מישהו משתמש בתקשורת אלקטרונית כדי לבצע הונאה, כמו למשל על ידי שליחת מיילים מזויפים כדי להשיג מידע אישי או כסף.
הונאה בחוזה: שימוש בהטעיה כדי לגרום לצד אחר להתקשר בחוזה.
זיוף: יצירת פריטים מזויפים או העתקים מתוך כוונה להונות או להונות.
זיוף: זיוף מסמך או חתימה מתוך כוונה להונות או להונות.
הונאת שירותי בריאות: תביעות רפואיות הונאה מוגשות להחזר על ידי ספקי ביטוח או תוכניות בריאות ממשלתיות.
העלמת מס: אי דיווח בכוונה על הכנסות או אי תשלום מסים המגיעים לממשלה בדרך אחרת.
הונאה של תמיכה טכנית: רמאים המתחזות לאנשי תמיכה טכנית שמשכנעים את הקורבנות לשלם עבור תיקוני מחשב או שירותים מיותרים.
תוכניות פירמידה: המשתתפים מרוויחים כסף על ידי גיוס חברים חדשים, במקום מכירת מוצר או שירות לגיטימיים.
מזימות פונזי: מובטחות למשקיעים תשואות גבוהות, אבל הכסף של משקיעים חדשים משמש לתשלום למשקיעים מוקדמים יותר.
קביעת מחירים: חברות מסכימות לקבוע מחירים ברמה מסוימת כדי להימנע מתחרות ולשמור על רווחים גבוהים.
Bait-and-switch: פרסום מוצר או שירות במחיר נמוך כדי למשוך לקוחות, ולאחר מכן להציע מוצר או שירות יקרים יותר במקום.
הונאת בחירות: התערבות בלתי חוקית בתהליך הבחירות, בין אם על ידי הגדלת נתח ההצבעה של מועמד מועדף, ירידה בשיעור ההצבעה של מועמדים יריבים, או שניהם.
ריצה קדמית: כניסה למסחר במניות או לעסקת ניירות ערך אחרת עם ידיעה מראש של עסקה גדולה, לא פומבית, תלויה ועומדת שתשפיע על מחיר נייר הערך הבסיסי.
הצעות שיל: הצבת הצעות מזויפות על פריט במכירה פומבית כדי להעלות את המחיר וליצור מראית עין של ביקוש.
טריקה: החלפת שירות הטלפון של צרכן ללא ידיעתו או הסכמתו.
תאחור: כניסה לאזור מאובטח על ידי מעקב צמוד אחר מישהו שיש לו גישה לגיטימית.
הונאת בוחרים: התערבות בלתי חוקית בתהליך הבחירות, בין אם על ידי הגדלת נתח ההצבעה של מועמד מועדף, ירידה בשיעור ההצבעה של מועמדים יריבים, או שניהם.
הונאה בקניין רוחני: שימוש בלתי מורשה או גניבה של קניין רוחני של מישהו אחר, כגון סימנים מסחריים, זכויות יוצרים או פטנטים.
הונאת שכר: שימוש לרעה במערכת השכר של חברה למטרות רווח אישי, כמו יצירת עובדים מזויפים או ניפוח שעות עבודה.
הונאה בשיתוף זמן: שיטות מכירה מטעות כדי לגרום לאנשים לרכוש מניות זמן, לעתים קרובות במחירים מנופחים או עם עמלות נסתרות.
הונאה בהקלת חובות: הבטחה לעזור לאנשים לחסל את חובם, אך גובה עמלות גבוהות או אי מתן סיוע משמעותי.
הונאה בשיפוץ הבית: רמאים שמציעים לבצע עבודות שיפוצים אך לעולם לא משלימים את העבודה או מבצעים אותה בצורה גרועה.
הונאות השקעות: מבטיחים תשואות גבוהות על השקעה, אך לא מצליחים לספק או מצג שווא של הזדמנות ההשקעה.
הונאה במכירות פומביות באינטרנט: כאשר מישהו משתמש באתרי מכירות פומביות מקוונים כדי למכור פריטים מזויפים או לא קיימים.
הונאות דיוג: שימוש במיילים או אתרי אינטרנט מזויפים כדי להערים על אנשים לספק מידע אישי, כגון סיסמאות או מספרי כרטיסי אשראי.
פרסום כוזב: העלאת טענות כוזבות או מטעות בפרסום כדי להערים על אנשים לרכוש מוצר או שירות.
הונאה בכספומטים: שימוש במכשירי רחיפה או טכניקות אחרות כדי לגנוב מידע על כרטיס חיוב מכספומטים.
הנדסה חברתית: מניפולציה של אנשים לחשיפת מידע רגיש או ביצוע פעולות הפוגעות באבטחתם.
פשרה באימייל לעסקים: פריצה למערכת המייל של החברה והתחזות לבכיר כדי לשכנע עובד להעביר כסף או לספק מידע רגיש.
הונאה באופציות בינאריות: סוג של הונאת השקעות הכוללת מסחר באופציות בינאריות, שבה מובטחות למשקיעים תשואות גבוהות אך למעשה מפסידים את כספם.
פשעי סייבר: פעילות פלילית הכרוכה בשימוש בטכנולוגיה, כגון פריצה, תוכנות זדוניות או התקפות כופר.